虚假陈述、遗漏和欺诈导致投资损失

经纪人的虚假陈述和遗漏往往掩盖了与某项投资相关的风险。如果经纪公司或经纪人就一项投资向投资者歪曲或遗漏披露重大事实，导致该客户在该投资上蒙受损失，该经纪公司或经纪人可能要承担责任。经纪人有责任公平地披露与投资相关的所有风险。经纪人也不能遗漏重要的信息，甚至不太重要的信息。为了安全起见，一切都必须公开。如果经纪人未能进行适当的披露，并有遗漏行为，该经纪人及其雇主将被追究法律责任。

显然，财务顾问不能撒谎、歪曲或隐瞒投资的显著特征。这一概念在证券事务中极为重要，因为联邦和州证券立法都明确规定了虚假陈述和遗漏。bob200体育在这种情况下，立法者明白消费者获得有关投资的所有重要信息的重要性。然而，立法意图还不止于此。它的目的是明确的，经纪自营商和金融顾问不能躲在“样板”文件，如招股说明书或其他书面披露。在很多情况下，财务顾问会做出某些陈述，这些陈述要么是错误的，要么是对投资的严重扭曲解释。这些不实陈述/遗漏通常与招股说明书或类似文件相抵触。大多数情况下，相关的投资顾问本人并不会真正阅读《招股说明书》，不幸的是，即使他们阅读了文件，他们也可能无法理解。法律规定，证券卖方不能故意或无意地歪曲投资的重要特征，然后依靠法律文件为自bob200体育己的行为开脱。投资者有权信赖他或她的财务顾问和经纪公司的断言和承诺。

在一些情况下，我们遇到了经纪人的虚假陈述和遗漏。在我们处理的一系列案例中，经纪人告诉他所有的客户，有一只特定的共同基金是为保守投资者设计的。招股书描绘了一幅不同的图景。然而，公平地说，几乎每一份证券招股说明书所描绘的图景都是最糟糕的。这是一份由律师为律师撰写的文件。因此，它涵盖了所有可以想象到的不幸，并假设了最坏的情况。当案件审理时，FINRA小组得出结论，投资者确实有权依赖顾问的口头断言。此外，经纪公司不能依赖套话。

在类似的情况下，经纪人将一种产品——非交易型房地产投资信托基金(REIT)——作为一种安全的固定收益替代品。《发行备忘录》明确指出，这是一项风险投资，只适合富有和精明的投资者。客户相信顾问的断言，并合理地依赖这些陈述，即使客户并不适合这项投资。最终，顾问和公司不能依靠法律文件作为辩护。法律承认在证券销售中不作虚假陈述和遗漏的肯定义务。

最后，财务顾问和投资公司必须在与投资公众的日常行为中勤奋。考虑到顾问和客户之间神圣的受托关系，金融专业人士必须不遗余力地确保向客户重复的每件事都是百分之百准确的。该公司必须监督其控制下的每一位财务顾问，以确保所有沟通都是公平和平衡的。没有捷径可走。责任是绝对的，失败是有后果的。几乎所有的投资者自己都有工作。因此，他们很清楚自己的职责。无论你是医生还是炼油厂工人;或工程师或食品服务专业人员，都必须遵守一个标准。在金融服务业尤其如此。