过度集中导致投资损失

过度集中会给投资者带来什么问题

通常情况下，一个金融顾问会“爱上”一个特定的产品，并大量地向他们所有的客户推荐它。当这种情况发生时，经纪人就有可能将客户的账户过度集中在一项投资的过多项上。过度集中可能会带来问题，给投资者带来不必要的波动风险和损失风险。

不幸的是，这种类型的股票经纪人欺诈仍然是投资者损失金钱的一个常见原因，未来可能需要一个投资律师。

2018年，美国金融业监管局(FINRA)发表年终报告注意到过度集中导致了大量客户流失。报告还指出，缺乏成熟的监督程序和监测系统是普遍过度集中的一个原因。

在Shepherd Smith Edwards and Kantas (SSEK律师事务所位于BOB体育investorlawyers.com)，我们经验丰富的证券欺诈律师为那些因bob200体育经纪人将资金过多投资于一种证券、股票、某一家公司、某一特定市场部门或某一特定行业而蒙受损失的客户服务。

如果投资者大量投资于不适合其投资组合或风险承受水平的金融产品，与过度集中相关的损失可能是巨大的。如果投资价值暴跌或失败，损失也可能很大。

联系SSEK律师事务所(800) 259 - 9010或在线联系我们和投资律师谈谈。他们可以帮助你确定你是否有理由过度关注你的财务顾问和他们的公司。

注意力过度集中的原因有哪些?

这种形式的证券欺诈可以以几bob200体育种不同的方式出现在投资者的投资组合中。下面，我们来看看最常见的类型:

• 有时，由于经纪人管理投资组合不当、犯了错误或疏忽大意，投资账户变得过于集中
• 一个财务顾问忽略了投资者的要求，他们的钱放在低风险或无风险的投资，他们的投资组合是多样化的
• 利益冲突，包括经纪人向客户出售某些投资产品所能获得的更高佣金和费用的诱惑。这可能导致财务顾问将客户的账户集中在这些产品上
• 没有定期检查客户的账户，以确保其没有过度集中
• 经纪人行为不端或欺诈
• 相关投资

客户的账户可能看起来很多样化，但财务顾问实际上可能把一个投资组合集中在彼此太相似的投资上。

在某些情况下，过度集中对投资者来说可能是一种合适的投资策略，尤其是那些拥有高净值的投资者或机构投资者。然而，对于大多数缺乏经验的投资者和散户投资者(包括退休人员)来说，这并不是一个合适的策略。

如果这些投资过度集中在客户的账户上，可能会导致重大损失

以下是一些最著名的投资项目的综合列表，当客户的投资组合过于集中时，这些项目可能会导致投资损失。

• 石油和天然气投资
• 房地产投资信托(REITs)
• 非贸易房地产投资信托基金
• 主有限合伙企业(MLPs)
• 私人配售
• 垃圾债券
• 另类投资
• 抵押贷款支持证券(MBS)bob200体育
• 结构性产品
• 业务发展公司(bdc)

许多这样的投资可能是有风险的、不稳定的和非流动性的。他们通常收取高额佣金和其他费用，这使得他们对财务顾问和他们的公司很有吸引力。

当注意力过度集中难以察觉时

有时，客户账户的过度集中可能很难识别。例如，你的股票经纪人可能会推荐一个共同基金的特定投资组合，这看起来是多样化的。相反，该投资组合包含来自同一市场领域的资金。如果该领域出现暴跌，投资者可能会遭受巨大损失。

重要的是要记住，投资组合越多样化，投资就可能越稳定。你的经纪人应该与你合作，以确保你的主要资产类别是多样化的，你的股票分散在不同的部门或行业。

SSEK律师事务所的投资律师可以帮助您确定您的账户是否出现了过度集中的情况。他们还可以指导您通过在FINRA仲裁中寻求财务恢复所需的步骤。

与有经验的过度专注投资律师合作

对于投资者来说，如果他们发现自己因为经纪人未能将账户多样化而损失了大量储蓄或退休金，那将是毁灭性的打击。打电话给我们,(800) 259 - 9010或在线联系我们免费咨询。

在SSEK律师事务所，我们的投资律师团队在打击过度集中和其他投资者相关欺诈方面拥有30多年的经验和知识。