前LPL金融经纪人必须为票房客户支付近200万美元，包括老年投资者

前LPL Financial（LPLA）经纪人Blake B. Richards必须支付近200万美元的罚款，并就指控他欺骗其近170万美元的客户的指控。根据该案，在佐治亚州北部地区的美国地方法院提交的案件，理查兹告诉至少七个客户将支票写给他所控制的实体。客户认为这笔钱将用于可变年金，固定收益投资或股票。取而代之的是，在美国证券交易委员会辩称，这些资金用于支bob200体育付其个人支出。

根据SEC的说法，大多数投资者的资金来自人寿保险收益或退休储蓄。涉及的两个投资者丧偶，至少有两个是老年客户。

根据监管机构的投诉，理查兹通过在暴风雪期间向丈夫提供止痛药来赢得了一位投资者的信任。当时，配偶患有晚期胰腺癌。

理查兹没有否认或接受指控。该机构表示，他的行动表示“卖掉”，这涉及经纪人通过外部业务活动欺骗投资者。

LPL让理查兹去年去年，另一位顾问通知经纪公司涉嫌涉及非公司帐户的不法行为。然后，经纪交易商进行了自己的调查并通知监管机构。同样去年，金融业监管机构禁止理查兹。

高级欺诈
老年投资者是欺诈者最喜欢的目标。根据投资者保护信托基金，美国律师协会和投资者保护研究所的一项调查，接受民意调查的律师中有34％表示，他们要么与欺诈的受害者合作或期望代表高级客户。有27％的人报告与年龄较大的欺诈受害者的孩子打交道，他们要么试图帮助他们的父母，或者孩子是被指控剥削他们的孩子。

在较早的调查中，投资者保护信托基金会发现，超过65岁以上的730万美国人已经遭受了欺诈损失。本月早些时候，北美证券管理员协会成立了高级问题委员会和容量降低。bob200体育由国家证券监管机构组成的小组将更加关注老年人的财务滥用以及可能与退休巢蛋和复杂bob200体育金融证券有关的问题。NASAA编译的执法统计数据表明，过去六年中有34％的行动涉及高级受害者。

原因之一是退休人口正在增长，尤其是随着人们的寿命更长。但是，精神能力降低，复杂的金融产品数量不断增长，可以使组合不良。许多退休人员可能无法理解他们投入的退休金，他们最终可能会遭受巨大的损失。

SEC还表示关注老年投资者如何继续被欺诈者作为目标。

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EX-LPL经纪人下令在2014年8月28日在美国SEC欺诈诉讼中支付1.9亿美元

高级投资者担心，滥用会引起更多监管机构的关注，投资新闻，2014年4月19日

投资者保护信托

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