瑞银如何用波多黎各债券资金违反职责

瑞银（UBS）不断地出售波多黎各市政债券和瑞银（UBS）专有的波多黎各债券资金，涉及其法律职责的许多失败，其中一些因每个投资者的事实而异。根据SEC调查，其母公司命令瑞银波多黎各大规模出售其波多黎各债券证券清单。bob200体育为了实现这一目标，瑞银波多黎各不断，故意削弱其在这些证券中的客户的销售订单，以确保瑞银的证券出售，而其他客户则无法离开其职位。bob200体育

尽管瑞银知道这些证券变得越来越流动，但SEC调查表明，瑞银继续向其客户出售大量证券，bob200体育在很大程度上是确保瑞银能够在之前卸载自己的债券持有债券底部掉下了市场。这意味着瑞银（UBS）建议其客户购买它知道的证券迅速变得难以销售，并且瑞银（UBS）知道，同时价值大幅下降的可能性很bob200体育大。

还被告知许多瑞银客户在其帐户中以大量集中购买这些波多黎各债券和债券基金。许多客户在这些证券中拥有100％的帐户。bob200体育这种类型的投资违反了非常明确的行业规范，这些规范要求经纪人建议他们的客户多样化其投资组合，以便一位发行人或安全性的失败或衰落（例如波多黎各）对客户的整个帐户没有灾难性的影响。

许多瑞银客户还被告知要借入额外的钱，以便他们可以在这些瑞银（UBS）波多黎各债券基金中进行更大的购买。这笔钱来自到目前为止我们看到的几种不同的方式，包括保证金贷款，瑞银私人银行的贷款以及房屋净值贷款。尽管贷款的形式对瑞银推荐的潜在责任有所不同，但最终结果是相同的。用借贷购买证券bob200体育使用杠杆称为。它大大增加了投资者所承担的风险，许多瑞银客户没有评估和不了解他们中许多人同意的巨大风险。这种建议还违反了适用的法规和行业标准。