万通金融集团联合设立了旨在表彰1.625美元证券交易委员会指控未披露的指控有关的复杂的投资的“帽子”——投资者律师的博客- - - 11月20日,2012年

在证券交易委员会(sec)指控bob200体育后指责
马萨诸塞州的互惠人寿保险公司违反证券法,保险公司已同意支付1.625美元罚款,了结指控。bob200体育SEC认为,保险公司没有充分披露的潜在负面影响“帽”放在某些复杂的投资。

每个委员会万通金融集团联合设立放置一个帽功能,旨在表彰2.5美元可能会影响它的可变年金在特定的可选的乘客向投资者发售。然而,销售材料和招股说明书没有正确解释,如果他们帽,在GMIB(保证最低收入效益)值将不再获得利益。相反,披露似乎推断利益将保持增长GMIB值达到上限后,尽管投资者仍然可以选择等额方式提款。几个万通金融集团联合设立销售代表旨在表彰不仅成为困惑的信息披露内容,还没有被正确地通知客户提款如何伤害他们经济上的限制达到大约10年后。万通金融集团联合设立以来旨在表彰了帽以确保没有投资者遭受的经济损失。

明确表示,美国证券交易委员会,在2007年和2009年之间保险人提供投资者GMIB 5和6骑士作为一个选项在特定的可变年金仪器。GMIB骑手被视为“收入”如果提款在积累阶段。“收入后可能发生如果投资者选择年金支付。(万通金融集团联合设立的销售旨在表彰材料指出,保证乘客,哪个州,即使合同价值达到0,一个投资者可能仍然适用GMIB值给一个变量或固定年金。)

骑士是最大GMIB随即帽,投资者将无法触到2022年。然而,如果帽子是GMIB达成的价值,每一美元取出会降低GMIB值按比例的图与合同金额的百分比跌幅。许多这些类型的withdrawals-market条件后等待GMIB价值和合同价值会下降和严重影响多少客户可以适用于未来收入流和年金。

然而,声称美国证交会,几个万通金融集团联合设立销售代理旨在表彰没有完全理解这一切,他们认为如果GMIB值上限,投资者仍然可以取款GMIB值保持在上限。销售人员也遭受其他的误解,如错误地相信投资者能够最大化的好处,如果他们一直等到帽GMIB达成的价值,把每年5或6%的提款,annuitize得到一个合同收入流最大GMIB值有关。事实上,这种类型的投资策略实际上是比有益有害。

欧盟委员会说,万通金融集团联合设立应该识别旨在表彰迹象表明销售银色和其他人没有完全理解post-cap提款可能如何影响GMIB值并意识到其信息披露不够充分。保险公司已经同意解决没有承认或否认证交会的调查结果。

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加州证券诉讼声称疏忽歪bob200体育曲了据说有缺陷的债券发行文件可能继续,地区法院说股票经纪人欺诈博客,2012年11月13日

我们商会希望财政部长秒完成研究货币市场共同基金迫切的行动之前,机构投资者证券博客,2012年11月15日bob200体育
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