SEC和FINRA提醒零售投资者有关带有主要保护的结构化票据 - 投资者律师博客 - 2011年5月30日

FINRA和SEC的投资者教育与倡导办公室已发出警报带有主要保护的结构性笔记：请注意您的投资条款。警报的目的是让投资者知道投资此类笔记所涉及的风险，同时提供信息，以使他们能够更好地了解票据的工作方式。

这些票据通常会汇总零息债券，直到与可能由商品，货币和利率之间利差的基础资产，基准或指数绑定的衍生产品成熟之前，该债券不支付利息。投资者可以参与与基础资产价值的特定变更有关的回报。也就是说，投资者应该意识到，这些票据的结构可能会限制或限制其上限资产，基准或指数的上行空间。

具有主要保护的结构性票据的投资者，直到他们成熟为止，即使基础基准，指数或资产的下降，也至少会获得至少一部分投资的回报。但是，保护水平并非全部相同。一些产品仅保证10％，所有保证都取决于制造商品及其财务实力的公司。

SEC和FINRA希望投资者知道，具有原理保护的结构化票据可以具有复杂的支出结构，这可能使难以准确确定其增长潜力和风险。投资者还应该知道，他们的校长最多可以束缚10年，他们可能最终不会从初始投资中获利。

警报建议在投资具有主要保护的结构化票据之前提出许多问题：
•该产品是否适合考虑您的投资目标？

•涉及什么风险？
•
•提供哪种类型的主要保护？

•保护条件是什么？

•还有额外的费用吗？

•您的钱会被捆绑多长时间？

•您是否可以在到期日之前清算或出售？

•是否提供了呼叫功能？

•是否有可能获得的限制？

•是否有税收影响？

•支出结构如何工作？

•您的其他投资选择是什么？

通常，即使基础基准，指数或资产的下降，也至少会获得一部分投资的投资者，直到他们成熟，直到他们成熟至少一部分投资。但是，保护水平并非全部相同。一些产品仅保证10％，所有保证都取决于使其及其财务实力的公司。

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