SEC调查美国银行美林林奇

根据华尔街日报，美国证券交易委员会正bob200体育在调查美国银行公司（BAC）及其美林林奇部门，以找出贷方是否违反了为保护客户帐户制定的规则。据知道的消息来源，在三年的时间内，美林林奇使用了不同种类的大型，复杂的交易和贷款来节省资金费用，并释放数十亿美元的货币和证券来进行交易，否则它需要需要bob200体育保持限制。

在内部对话就可能涉及的风险进行内部对话之后，美国银行在2012年停止了行业。这些行业涉及银行在2009年购买美林林奇（Merrill Lynch）时已经存在的策略。

现在，SEC想知道这些策略是否违反了保护规则，以及监管机构是否对银行的行为误导。它还试图确定零售经纪基金是否有赚更多钱的风险。

SEC调查涉及研究美国银行是否遵守规则。Established in 1972, the Securities Exchange Act of 1934’s Rule 15c3-3 is intended to make sure that trading firms and investment banks put aside enough funds and securities that are easy to sell so that if a failure were to arise the financial institution would be able to easily pay back whatever customers are owed.

处理客户交易的金融公司必须至少每周一次对客户计算其净责任。这个数字是通过诸如存款之类的资金来欠客户的多少。银行欠的总净值越大，有必要在付款时为紧急目的而必须在“锁定”中储存的资金越多。这些资金必须与其他帐户分开。

消息人士称，美林（Merrill Lynch）高管提出了交易和贷款，以降低锁定需要多少钱。在一种称为Leveraged Conversion的策略中，股票办公桌将招募客户以自己的资金为准，以换取接近100倍的贷款。然后，美国银行将组织大型交易，而同一客户则以另一种方式来满足其他一些融资需求。这将显着增加这些客户欠银行的数量，这将降低欠客户的净额，以及必须保留多少。

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SEC调查美国银行是否违反了客户保护规则，《华尔街日报》，2015年4月28日

美国银行美林林奇（SEC）调查，投资新闻，2015年4月28日

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