2014年1月15日 - BOB体育

瑞银波多黎各

灾难性的储蓄灾难性崩溃，例如波多黎各债券的许多投资者一直在遇到的灾难性崩溃并不只是自行发生。不可避免地会在不同程度上涉及许多不同的政党。对于大多数受影响的投资者来说，主要政党是波多黎各的瑞银金融服务公司（“瑞银波多黎各”）。瑞银波多黎各是一名经纪交易商，这意味着它是一家从事购买和销售证券的公司，要么通过将希望购买特定保险的个人与希望出售相同安全性的卖方配对，因此bob200体育作为经纪人，或通过将证券从其自己的投资组合出售和出售证券，从而充当经销商。bob200体育作为一名经纪交易商，瑞银波多黎各需要并已在美国及其领土的经纪交易商的监管机构中注册并已注册。但是，瑞银波多黎各被许可仅在波多黎各内部运作。

如果不研究涉及的法律问题，其中一些问题已在以前的帖子中进行了讨论，其中一些将在后续的帖子中解决，则经纪交易商可能会对其客户在某些情况下遭受的损失造成法律责任。这些情况可以是因为涵盖美国经纪交易商的适用法律和法规要求经纪交易商正确监督其经纪人，并建立各种合规系统，以确保经纪人正在做他们应该做的事情。如果经纪交易者法案不当，即使经纪交易商不了解，责任也可以简单地存在。

瑞银金融服务公司

瑞银波多黎各还是瑞银金融服务公司的子公司，该公司是FINRA在美国其他地区获得经纪交易商。子公司意味着瑞银金融服务公司（UBS Financial Services Inc.但是，瑞银金融服务公司（UBS Financial Services Inc.bob200体育对瑞银金融服务公司施加直接责任。

瑞银金融服务公司（UBS Financial Services Inc.例如，公开可用的信息表明，瑞银金融服务公司（UBS Financial Services Inc.结果，瑞银波多黎各被迫采取许多措施，试图将这些资金中的许多股票出售给投资者，可能将这些投资出售给本来不会购买的投资者，或者通过导致现有投资者无法造成这些投资出售他或她想要的股票。

瑞银银行美国

瑞银银行美国也参与了许多投资者的参与。美国瑞银银行（UBS Bank USA）是一家位于犹他州的工业银行，由联邦存款保险公司和犹他州金融机构部门注册并监管。它是瑞银（UBS AG）的全资子公司，瑞银（UBS AG）是瑞士苏黎世市的主要瑞银公司（UBS AG）。鼓励购买这些波多黎各债券和债券基金的瑞银的许多客户都被鼓励向瑞银借钱，以进行更大的投资。为了实现这一目标，波多黎各瑞银（UBS Puerto Rico）的经纪人经常转向美国瑞银银行（UBS Bank USA）向这些客户贷款，然后将其投资于更多的波多黎各债券。

瑞银员工

当然，这些公司在某个时候没有任何人都没有做任何事情。瑞银波多黎各由波多黎各公司的高级官员Miguel A. Ferrer管理。卡洛斯·J·奥尔蒂斯（Carlos J.美国证券交易委员会（SEC）声称，这两个人都违反了证券法和误导投资者，涉及拥有瑞银波多黎各债券基金中股份的风险。bob200体育最终，行政法法官拒绝对SEC案件对任何一名行政人员施加罚款。但是，这一决定并不能阻止法院或仲裁员因行为而有可能针对任何一个人判给投资者的货币判决。

最后，目前有许多个人经纪人牵连。这些经纪人中有许多，包括卡洛斯·罗德里格斯（Carlos Rodriguez），大卫·卢戈（David Lugo）和威尔逊·科尔伯格里戈（Wilson Colbergtrigo），是瑞银波多黎各（UBS Puerto Rico）的大型生产商，并管理了许多不同客户的资产。许多甚至不是大多数投资者都不会购买波多黎各债券或瑞银波多黎各债券资金，而是出于经纪人的建议。Such recommendations, particularly when coupled with allegations that the brokers recommended purchases of Puerto Rico bond funds up to and including 100% of a client’s account, or allegations that brokers recommended client’s borrow more money to invest even more funds, could result in significant individual liability on the brokers as well.