摩根士丹利必须为违反监管规定向商品期货交易委员会支付20万美元，底特律业主起诉其对新世纪贷款存在偏见-投资者律师博客- 2012年10月26日

商品期货交易委员会正在下令摩根士丹利美邦(MS)支付20万美元的民事罚款，原因是员工在客户账户处理方面存在监管失误，这违反了CFTC条例166.3。它的命令认为，摩根士丹利没有充分的监督和内部控制，无法成功阻止和发现CFTC和CEA的违规行为。

根据CFTC的说法，这家金融公司有一个客户作为期货代销商，尽管它没有注册为期货代销商。(这违反了《商品交易法》。)该机构认为，摩根士丹利未能调查显示该客户从事非法行为的可疑交易，违反了CFTC条例第166.3条。

CFTC表示，即便是在摩根士丹利在2010年1月发现该客户自2006年以来一直以不正当方式持有其自营期货交易账户后，它还是让该客户继续担任期货代销商的角色，直到2010年5月。

在其他与摩根士丹利有关的新闻中，密歇根州底特律市的五名房主起诉这家金融公司，称其在按揭贷款融资和融资方式上存在种族偏见。他们认为，这在统计上增加了非裔美国人丧失抵押品赎回权的风险。这起案件以集体诉讼的形式呈现，可能涉及多达6000名原告。

主要原告指控摩根士丹利在将抵押贷款证券化的过程中违反了密歇根州民权法和联邦反偏见法，该公司知道这些贷款将使借款人面临更高的止赎风险。根据他们的诉讼，这家投资银行向投资者出售和包装开元贷款的行为，甚至在贷款发放之前就与开元的融资方式密切相关。

在2004年至2007年期间，摩根士丹利为开元提供了数十亿美元的信贷额度，并发布了一些程序和政策，导致贷款的债务收入比很高，利率很低，几乎没有收入验证，以及其他特点。原告认为，这家金融公司决定了开元发放的贷款种类，甚至要求，作为他们利润丰厚的商业关系的条件，很大一部分贷款必须具有“危险”特征。他们认为，这样的义务对底特律地区从新世纪获得贷款的非裔美国人借款人产生了负面影响。2007年，开元申请破产保护。

据提起诉讼的律师说，这是第一起声称种族歧视与证券化有关联的诉讼，也是第一起房主指控投资银行而非贷款机构对借款人造成伤害的诉讼。

美国商品期货交易委员会责令摩根士丹利美邦公司因违反监管规定支付20万美元2012年10月22日

阿德金斯等人起诉摩根士丹利美国公民自由联盟，2012年10月15日

为什么两名前摩根士丹利美邦(Morgan Stanley Smith Barney)经纪人在威斯康星州殡葬信托公司600万美元失踪的证券诉讼中没有被州监管机构列为被告bob200体育?，股票经纪人欺诈博客，2012年9月27日

2012年6月16日，前摩根士丹利美邦经纪人与美国金融监管局达成和解，因其涉嫌未能通知公司之前的逮捕，股票经纪人欺诈博客
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