一个银证券公司会解bob200体育决美国金融业监管局“不合适的”延期可变年金费用225000美元,投资者律师的博客- - - 2月7日,2008年

一个银证券公司(博bob200体育斯克梨)表示,它将支付225000美元以解决金融业监管局(FINRA)指控,“不合适的”销售延迟可变年金23 clients-21老年人客户超过70岁。

FINRA表示,博斯克梨代表告诉客户,他们应该交换他们的固定年金可变年金,所有23个客户。地面读数说客户然后把100%的资产到可变年金的固定夹具。支付最高3%。

FINRA表示,考虑到每个客户的年龄、经济状况、投资目标、和收入的需要,建议是不合适的。FINRA表示,博斯克梨应该适当监督这些交易和监管程序和政策未能要求主管看,评估某些信息。

FINRA表示,延迟可变年金的建议似乎并未打算使客户受益。相反,客户必须支付额外的销售费用,他们的钱就锁门了。

作为和解协议的一部分,博斯克梨让所有23个客户出售他们的延迟可变年金,而没有引起任何penalties-there通常是一个强制性的六年“投降”。

博斯克梨不承认或者否认这些指控,同意结算。博斯克梨,2006年,摩根大通证券公司合并。bob200体育

金融公司和代理经销商应该总是在他们的客户的最佳利益做出投资建议。当失败在这些最佳利益导致的损失一个客户,那个人有权利追求经济复苏。