美国银行前雇员承认利用盗窃身份购买待售房屋的抵押贷款欺诈骗局

维尼迪·罗伯托·瓦伦西亚，前美国银行(Bank of America)雇员，现在被判在联邦监狱服刑15个月抵押贷款欺诈他涉嫌用盗窃的身份在南加州购买未售出的房屋。此前，27岁的瓦伦西亚认罪，承认伪造了一份与虚假银行账户有关的文件。作为处罚的一部分，瓦伦西亚必须支付51688美元的赔偿金。

在瓦伦西亚被判刑的两年前，他的同谋、持牌房地产经纪人菲利克斯·皮查多(Felix Pichardo)因同样的抵押贷款骗局被判处8年徒刑。皮查多被要求支付77万美元的赔偿金。根据法庭文件，后者在贷款申请中使用虚假身份购买未出售房地产的抵押贷款。

2009年认罪后，皮查多承认，他利用他人的身份获得房屋抵押贷款，尽管房屋的主人并没有出售。皮查多随后将36万美元和41.7万美元的贷款申请分别发送到AmTrust银行。这些申请是在没有得到业主同意的情况下提交的。皮查多和另一名同谋拉特丽斯·肖恩特·博德斯将贷款收益收入囊中。

Borders在2009年也承认了刑事指控(银行欺诈)。她也被要求支付赔偿金。

抵押贷款欺诈
不幸的是，抵押贷款欺诈的发生比我们想象的要频繁得多。在这个过程中，借贷双方被骗了数百万美元。

去年，Premier One Lending Group的所有者被起诉，据称他们通过数百份贷款申请，提高借款人的实际资产和收入，获得了超过3,000万美元的贷款。他们还向出借人提供伪造的银行文件和收入证明文件。同样是在去年，超过12人因与加利福尼亚州文图拉县的一个抵押贷款计划有关而被捕，该计划导致房屋被取消赎回权，损失了数百万美元。

在另一起抵押贷款欺诈案中，检察官对多名房地产专业人士提起民事诉讼，指控他们参与了一场所谓的骗局，为不合格的买家提供由政府承保的抵押贷款。银行对账单、工资单、政府机构关于不存在的福利的信函，以及其他文件据称都是伪造的。

与此同时，在另一起不相关的案件中，抵押贷款经纪公司老板科萨切维奇(Mikhail Kosachevich)和他的贷款经办人杰肯(Jeffrey Gerken)分别被判处33个月和6个月监禁，罪名是一起抵押贷款骗局，让贷款机构损失了至少700万美元。

最近，三名抵押贷款专业人士和一名产权中介被指控诈骗老年人。据称，在2009年和2010年，他们利用佛罗里达州的第一大陆抵押贷款公司(first Continental Mortgage Company)处理了14笔反向抵押贷款，并获得了联邦住房管理局(Federal Housing Administration)承保的250万美元反向抵押贷款。这笔钱并没有用于偿还现有的贷款，据说约有100万美元的非法贷款收入被收入囊中。

美国银行前雇员因抵押贷款欺诈案被判刑，洛杉矶时报，2011年8月29日

兰开斯特房地产经纪人因抵押贷款欺诈计划被判联邦监狱8年， 2009年12月14日

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