最后的信息披露监管Participant-Directed个人帐户计划由美国劳工部发布-投资者律师博客- 11月19日,2010年

美国劳工部已经把最后一个监管,建立诚信要求披露在401 (k)和其他participant-directed个人帐户计划。最终的监管下发布1974年的雇员退休收入保障法案》。痛单位指导同样用最后一个修正案规定,已经存在写§404 (c), 29日C.F.R.§2550.404颈- 1。

信息披露要求回答一些问题,包括:
•负责披露信息的受益者和参与者的个人帐户计划participant-directed吗?
必须透露什么信息?
•规则是什么在处理目标日期基金、固定收益投资,养老金,和雇主证券?bob200体育
•什么类型的披露是必需的吗?
•当信息披露应参与者和受益者?
•谁应该披露的信息?

根据最终的规定,个人账户的计划管理员计划必须确保受益人和参与者意识到自己的责任和权利关于他们的投资。他们还必须获得足够的信息计划,投资选择,费用和开支,这样他们就可以做出明智的决定。

根据最终的规定,“个人账户覆盖计划”的参与者和受益者必须接受披露在四个类别的信息,包括:
•通用操作和识别信息
•总体规划行政费用
•个人费用
•与投资相关的信息

自动计划管理员还必须披露某些性能指标和数据,包括投资的平均年回报率超过5和10年时间,以及提供一份声明中指出,过去的表现并不能保证未来的结果将是相同的。指定的投资选择,有一个陈述或固定回报的投资必须披露的术语,包括投资和固定或年度回报率。

更多细节,牧羊人史密斯爱德华兹和Kantas创始人和联系bob200体育证券欺诈的律师威廉牧羊人。

雇员退休收入保障法案》(ERISA,美国劳工部

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