FINRA罚款H＆R Block Financial Advisors（现为Ameriprise Advisor Services）销售反向可转换票据（RCN）

金融行业监管局（FINRA）因未能建立适当的系统来监督其反向可转换票据（RCN）销售额的H＆R Block Financial Advisors（现为Ameriprise Advisor Services）罚款200,000美元。FINRA还将H＆R经纪人安德鲁·麦吉尔（Andrew MacGill）暂停了15天，同时命令他支付10,000美元的罚款和2,023美元的货币，以使一对退休夫妇不适合RNC销售。MacGill建议他们在RCN中投资近40％的液体净值。同时，H＆R Block已被命令向这对夫妇支付75,000美元的财务损失。在没有否认或承认指控的情况下，经纪公司和MacGill同意该发现的参赛作品。

根据FINRA的说法，在2004年1月至2007年12月之间，H＆R Block出售了RCN，而无需进行程序系统，以正确监控RCN是否可能在客户帐户中进行过度集中。FINRA说，经纪公司依靠自动监视系统来监视客户帐户并审查证券交易是否不合适，但是该系统未设置以监视客户帐户或RCN交易中的RCN放置。bob200体育这导致H＆R块错过了客户端帐户中可能不合适的RCN级别的迹象。此外，FINRA表示，该公司未能就其代理商对公司对公司客户建议的适用性标准的评估提供指导。

这是FINRA对RCN销售的第一个执法行动。

反向转换笔记
逆变票据提供高息票，以换取将股票估值在初始本金下的风险。FINRA首席执行官兼董事长理查德·凯彻姆（Richard Ketchum）指出，不建议客户将一大笔钱的生命储蓄放入这种高风险，复杂的投资中。

FINRA已向会员发出通知10-09，警告整个经纪社区关于RCN和其他风险的“复杂投资工具”，他们对投资公众的销售实践义务。

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相关的网络资源：
监管机构罚款H＆R Block $ 200K的控制不良，MarketWatch，2010年2月16日
法规通知10-09，FINRA
FINRA罚款H＆R Block Financial Advisors $ 200,000，用于不充分监督反向可转换票据销售，FINRA/Businessire，2010年2月16日