新的SEC计划将检查金融公司及其退休计划指导

美国证券bob200体育交易委员会表示，将对金融咨询公司进行许多考试，这是其计划的一部分，以更仔细地研究投资者在计划退休计划时获得的指导。监管机构的新计划称为“退休”行业评论和考试计划。SEC的合规检查和考试办公室将进行考试。OCIE负责10,000多家咨询公司和4,500家经纪公司。

审查领域将包括公司的监督和投资销售流程和程序，以及寻求储蓄退休的零售投资者的领域，可能有可能承受财务损失的风险。SEC希望查看提供给顾问的薪酬是否建立利益冲突以及企业如何应对这一问题。

监管机构还希望检查提供给客户的营销材料以及是否准确，以及财务顾问是否对投资进行足够的尽职调查。将检查营销抵押品的准确性，包括确保文件披露必要的信息，并且不会误导或包含遗漏。委员会还将研究向客户提出的具体建议。

SEC在有关该计划的警报中承认，许多零售投资者比以往任何时候都更加依赖自己的投资，以在退休期间支持他们。OCIE将研究投资者在决定投资资金的地方的复杂和变化的因素，包括在这种不断变化的市场环境中可用的各种投资。监管机构还将研究注册人的销售和披露。

委员会希望确保公司对员工进行充分监督，以确保他们符合法律。还将检查公司程序和系统。拥有遥远和/或多个分支机构的顾问和经纪人也可能会受到仔细审查。

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以退休为目标的行业评论和考试计划（PDF）

SEC工作人员和FINRA问题报告有关国家高级投资者倡议的报告（PDF）

SEC启动合规性审查以保护退休人员投资者，路透社，2015年6月22日