证交会调查与访问客户顾问退休账户,批准集资”规则连接投资者与小型企业

根据InvestmentNews,美国证券交bob200体育易委员会(sec)正在研究实例的顾问获得客户的财务账目,他们不管理。SEC希望确保这些顾问无法从这些账户分布如果没有监护权。

美国证券交易委员会(SEC)已经仔细看看接管以来伯纳德•马多夫庞氏骗局,诈骗投资者数十亿美元。马多夫是在控制他的大部分客户的资金。

2013年,监管机构寻求避免下一个大的投资计划,指出提高红旗140家公司2012年检查的,因为他们的方式获得或持有的资产的客户。“重大缺陷”被发现。

在考试中,美国证券交易委员会发现很多顾问甚至没有意识到当他们成为账户custodians-from作为客户的受托人,签署检查客户,拿出钱来支付他们的账单,和其他操作。

曾与一个合格的托管人的顾问收到混合专利引文,客户,员工的钱和未能确保客户关于印发了季度报告。

问题的一部分是,一旦顾问获得客户的信任,后者可能会问他们帮助管理其他帐户,因此给他们这些账户的访问权限。

在其他证券交易委员会新闻,监管机构已制定了新的规则,将允许小型企业,包括创业,网上出售股票来筹集资金。监管机构批准股权集资”标准,建立这些企业的方式可以提高到每年100万美元通过提供在互联网上的股票。

根据2012年引进我们的商业创业行为监管机构被授权允许股票集资”这样的公司有一个更简单的方法来获得钱,如果他们无法获得风险资本或银行贷款。模型是基于平台的由Indiegogo和Kickstarter。这些平台建立了让企业家、艺术家和其他要求捐赠基金项目。

所有投资者获得众筹股。然而,那些净资产或收入低于100000美元只会被允许每年投资5000美元最大,而超过100000美元的投资者能够投资净值或每年收入的10%,但不超过每年100000美元。

那些购买股票将必须持有一年最低才能出售。集资”,虽然通过互联网,必须通过一个门户网站,提供金融信息公司的资金,同时披露多少钱的角色或代理。

不允许企业筹集超过500万美元。国家监管机构将监督这些交易。

我们的股票经纪人欺诈法律事务所代表投资者失去了钱因为疏忽或不当行为的证券行业。bob200体育是很重要的,你必须有法定代理人,这样您就可以得到最大的经济复苏成为可能。

SEC打击以外的顾问的访问客户的账户、投资新闻,2015年10月22日

证券交易委员会的建议上(PDF)

最后的规则(PDF)