富国银行，德意志银行和Neuberger Berman与401K诉讼

富国银行（Wells Fargo）401（K）计划的一名原告正在起诉该银行。该个人声称，该公司的交叉销售丑闻导致其股价大幅下跌，这导致了退休计划造成了数亿美元的损失。

就在上个月，监管机构在富国银行（Wells Fargo）处以1.85亿美元的罚款，用于为银行客户设置210万个信用卡帐户和未经授权的存款，以满足销售配额。据称，一些员工在不知情的情况下为客户设置了借记卡，甚至分配了PIN码。

尽管富国银行正在与洛杉矶城市的律师定居 美国货币审计长办公室和美国消费者金融保护局 ，这并不否认或承认这些指控。

根据401k投诉， Allen诉Wells Fargo＆Co。等人， 被告故意没有向参与者披露有关涉及富国银行商业模式及其交叉销售活动的“犯罪流行病”的计划参与者的实质性非公开信息。原告认为，401（k）计划的受托人意识到，富国银行的股票由于“系统性欺诈”而人为地膨胀，一旦骗局已知，股票的价格将下降。 原告指出，当他们不采取行动保护计划参与者或因骗局造成的股票损失而采取行动，违反了ERISA下的受托人义务。

在最近但无关的401K诉讼中，针对一家金融公司提起诉讼，Neuberger Berman决定反对前雇员提出的投诉。原告亚瑟·贝克（Arthur Bekker）认为，纽约货币经理401（k）计划中的一项基金是价值股权基金 - 有效的养老金法律的自我交易规定。Neuberger在其401（k）计划中为员工分别管理了该基金。Bekker声称，Neuberger在ERISA为员工提供内部管理基金时，违反了其在ERISA下的信托义务，而外部管理指数基金可能会获得更好的回报并收取较低的费用。然而，诺伊伯格（Neuberger）认为应该对投诉进行抛弃，因为它认为该案件没有理由。

在其他401K诉讼新闻中，联邦法官已决定对德意志银行（DB）的自我交易案件可能进行。该银行和其他被告试图就此案件进行案件，这指控他们通过允许德意志银行获利的昂贵投资违反其信托义务。

他们试图认为401K诉讼是有时的，因为ERISA的限制法规为三年和六年。在三年法规中，被告声称员工已经知道了专有资金及其费用的时间超过了这段时间。 然而，美国地方法院法官洛娜·斯科菲尔德（Lorna G. Schofield）表示，除非有比较的基础，否则原告对过度费用或绩效不佳。原告辩称，直到去年12月提起诉讼之前，他们才有这种基础。

被告还试图援引六年的限制法规。他们认为，据称美国法典第1106条的唯一有争议的交易是将专有资金的一部分决定。他们指出，这些资金是六年前被选中的，因此法规将到期。

但是，法官说，该论点没有成功，因为它无法准确地描述原告提出的指控。他们声称，在其案例中，禁止的交易是他们为投资管理服务支付的“股东服务费”，而不是选择资金的“股东服务费”。

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