纽约人寿就自营交易指控达成和解
纽约人寿保险公司解决了一起401(K)计划诉讼，指控该公司在401(K)计划中进行自我交易。本案涉及一只mainstay品牌的标准普尔500指数共同基金，原告认为，该基金被保留是出于保险公司的自身利益，即使参与者节省的钱比他们能够投资成本较低的非自营基金要少。
诉讼称，班级成员支付了约390万美元的额外费用。原告指控互寿险公司违反了ERISA规定的受托责任。
纽约人寿及其子公司拥有并运营着这些主流基金。
一名参与了富国银行401(K)计划的原告正在起诉该银行。该个人声称，该公司的交叉销售丑闻导致其股价大幅下跌，并导致退休计划遭受数亿美元的损失。就在上个月，监管机构对富国银行(Wells Fargo)开出了1.85亿美元的罚单，原因是富国银行(Wells Fargo)为满足销售配额，设立了210万个信用卡账户，并未经授权为银行客户存款。据称，一些员工在客户不知情的情况下为他们设立借记卡，甚至给他们分配密码。尽管富国银行正与洛杉矶检察官达成和解，但 美国货币监理署和美国消费者金融保护局 在美国，该公司没有否认或承认这些指控。
马萨诸塞州共同人寿保险公司与一起集体证券诉讼的原告达成了近3100万美元的和解协议。bob200体育他们指控这家退休服务公司在其退休计划中收取过高的费用。401k诉讼涉及到万通集团2亿美元的代理人养老金计划和22亿美元的储蓄计划。和解协议包括3090万美元的支付和将使计划参与者受益的非货币条款。
该病例是丹尼斯·戈丹等人诉马萨诸塞州共同人寿保险公司案原告包括以前的计划参与者和现在的参与者。他们指控被告违反了ERISA规定的受托责任，收取过高的行政费用，提供成本高昂且风险不必要的固定收益选择，以及尽管表现不佳但价格昂贵的投资。
和解协议的非金钱条款包括聘请独立顾问，以确保计划参与者不被要求支付过高的记录保存服务费用或基于资产比例的记录保存费用，审查所有投资选项，在进行投资选择时考虑至少三个最终入选者。
该和解协议已提交地方法院初步批准。尽管达成了和解，万通仍未承认责任或过失。
美国证交会试图限制摩根大通筹集客户资金的能力
超过20万美元的和解摩根大通(J.P. Morgan Chase & Co.)由于联邦监管机构试图限制该公司为客户筹集资金的能力，监管机构已经停滞不前。此举意在对被控违反监管规定的金融公司施加更广泛的惩罚。
摩根大通被控在向客户推销自己的投资产品而不是竞争对手提供的产品时，未能进行适当的信息披露，该公司已就此达成和解。现在，SEC希望高盛同意在未来几年通过私募发行发行债券或股票的能力受到限制。这样的限制可能会阻碍其私人银行通过一个关键渠道为对冲基金和其他客户筹集资金，或私下向富有的投资者和其他精明的投资者出售债券或股票。
尽管银行被允许进行私募发行，但违反这些证券所遵循的规则的公司将失去特权，除非它们获得豁免。bob200体育
起诉英特尔不正当投资401K资金
英特尔公司(intel Corp.)一名前员工正在起诉公司管理人员违反受托人义务。根据Christopher M. Sulyma的说法，该公司将401K参与者的退休基金投资于高风险、成本高昂的私募股权基金和对冲基金。
美国最高法院刚刚为工人起诉他们的401k计划收取过高的投资费用提供了便利。该病例是蒂布尔诉爱迪生国际公司，美国最高法院一致裁定爱迪生国际公司的前员工胜诉。
原告认为，该计划受托人决定选择6只零售级共同基金(从40只退休计划选择的共同基金中)，是因为这些基金收取的费用高于据称也向投资者开放的机构级基金。根据《雇员退休收入保障法》(ERISA)，由雇主发起的退休计划有受托义务选择适当的投资，并删除任何不符合投资政策声明中规定的标准的投资。
五年前，美国加州中央地区法院判决原告赔偿370,732美元，其中涉及三个涉及争议的零售股票类基金的高额费用。针对其他三家基金的索赔分别提交到美国第九巡回上诉法院和最高法院。
在一起仍在审理中的民事案件中，Ameriprise Financial Inc.的多名员工起诉雇主，称公司将他们的401(k)退休金投入了自营基金，造成了2,000万美元的额外成本。该诉讼于去年9月在明尼苏达州的美国地方法院提起，一直寻求集体诉讼。
有争议的401k计划于2005年启动，这起证券集体诉讼希望代表自那以后该计划雇用的所有人。bob200体育超过10,000名会员可能有资格成为该课程的一部分。该小组由几名Ameriprise计划的前和现任参与者领导。
这起民事诉讼的被告还包括Ameriprise的401(k)投资委员会和员工福利管理部门。据原告称，被告违反了他们对退休计划的受托义务，其中包括RiverSource Investment LLC (Ameriprise的子公司，现名为Columbia Management Investment Advisers LLC)的共同基金和目标日期基金。原告说，每年约有5亿美元的计划资产流入Ameriprise Trust Co.和RiverSource。
原告声称，他们的资金投入的投资为Ameriprise Trust、RiverSource及其附属公司产生了费用。Ameriprise的员工表示，由于费用和开支过高，该计划遭受了超过1000万美元的损失。他们还认为，RiverSource落后于他们的基准，在2006年和2005年遭遇了数十亿美元的资金外流，而且晨星公司(Morningstar Inc.)对该公司的评级很低。
原告认为，被告选择了成本更高、业绩较差的基金，为ATC和RiverSource创造收入，这也使Ameriprise受益。他们说Ameriprise违反了1974年《雇员退休收入保障法》(Employee Retirement Income Security Act)对退休基金的受托责任。
原告要求返还所有收入、赔偿和所有损失的钱。他们希望法院确保该计划的损失得到补偿，并将参与者置于只要该计划管理正确就会处于的位置。
401 k计划的诉讼
随着美国劳工部(Department of Labor)的规定要求披露401(k)计划中隐藏的、过高的费用，一些受托人和企业主可能会发现自己陷入法律困境。参与者不知道的是，这些费用一直在减少退休计划余额。此外，政府目前正在推动全面披露所有费用，并希望以尽可能低的成本向员工提供退休计划产品。
其他公司的其他员工也提出了401(k)计划费用的集体诉讼。例如，就在去年12月，沃尔玛与员工达成了1350万美元的集体诉讼和解。诉讼指责该公司和美国银行(Bank of America)的美林(Merrill Lynch)向大约200万工人分发不合理的费用和高额费用的单位。
美国企业工人起诉公司自己的401(k)基金，《投资新闻》，2011年9月29日
《明星论坛报》2011年9月29日，美国企业工人就401(k)计划寻求集体诉讼
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