不合适导致投资损失

与经纪人疏忽有关的不合适性是什么？

金融业监管机构（FINRA）规则2111要求经纪人为客户推荐任何投资，投资策略，交易或投资组合结构的合理理由。这意味着，鉴于其投资资料，该建议必须适合客户，包括：

• 年龄
• 风险公差水平
• 投资经验
• 财务目标
• 流动性需求
• 税收状态
• 任何其他投资
• 其他关键因素）

经纪公司的注册代表必须进行适当的尽职调查，以确保其建议非常适合客户。不仅如此，而且根据证券交易委员会（SEC）bob200体育法规最佳利益规则，如果经纪人符合后者的最大利益，则只能将金融产品出售给客户。

这是牧羊人史密斯·爱德华兹（Smith Edwards）和坎塔斯（Kantas）执行合伙人和证券欺诈律师bob200体育柯克·史密斯（Kirk Smith），谈到不合适的人：

不合适仍然是客户对经纪公司及其财务顾问提出的FINRA仲裁索赔中最常见的原因之一。Shepherd Smith Edwards和Kantas（InvestorLawyers.com的SSBOB体育EK律师事务所）代表具有不合适索赔的投资者。我们帮助成千上万的人从金融公司中赔偿欺诈或过失。立即致电我们（800）259-9010。

不合适的例子

不合适的是投资者声称的大多数（如果不是全部）的基石。但是，它不存在于真空中。几乎所有FINRA仲裁案件都是多方面的。指控遗漏，，，，搅动，，，，违反合同，，，，违反信托义务，保证金/信用线的使用都可能与不合适性有关。

不合适的可能涉及特定的交易或产品，但该概念通常应用于投资组合的组成和/或策略。例如，在一项不合适的索赔中，经纪人建议使用近50％的金融股票组合。无论客户的风险承受能力和财务状况如何，这种建议是极其不适合的。当股票暴跌时，投资组合被削减了。

在另一种情况下，财务顾问未能对共同基金进行适当的尽职调查，并根据他对基金的安全性和缺乏波动的信念提出了该基金。通过忽略尽职调查的工作，顾问歪曲了该产品，这等同于不合适的建议。

不适合客户的不合适

简而言之，如果经纪人的建议不适合投资者，则不合适。例如，推荐一个流动性和风险的私人安置可能是认可的投资者的正确选择，但它不适合保守投资组合的退休人员。

HNW个人投资者和机构客户

高净值个人投资者和机构客户也可能成为不合适的经纪人建议的受害者。在一个案例中，一位富裕医师的经纪人利用保证金为客户购买证券，并建议使用具有积极性的杠杆共同基金。bob200体育投资组合根本不可持续。这将不适合任何人。市场上的少量低迷导致整个投资组合崩溃。

在与机构客户合作时，财务顾问及其公司必须有合理的依据，相信客户已经评估了建议的概念和策略，这些概念和策略并了解所涉及的风险。

做出这一决定可能很复杂，因为机构投资者，例如银行/信用合作社，公司实体甚至市政当局，都是由人类管理的实体，每个实体在投资方面都有自己的知识和经验水平。

就FINRA而言，财务顾问和经纪公司在防止不合适的情况下逃脱职责的唯一途径是，如果机构客户肯定地表示，它正在自行行事。这是很少见的，因为在支付大量费用的同时雇用金融服务公司的整个要点是获得坚实，合理和合适的建议。

征集交易和未经请求的交易有什么区别？

经纪人代表客户进行的每笔贸易都是征求贸易或不请自来的贸易。两者之间的区别变得非常重要，尤其是在遭受重大投资损失的情况下。

• 征求贸易：这是股票经纪人向客户推荐的交易。
• 未经请求的交易：这是客户向经纪人建议或要求的交易

您的经纪人可能更容易地推荐一项征求交易的责任，这是他们的想法，而不是主意交易，这是您的建议。无论哪种方式，与经验丰富的证券律师合作，多年的经验成功地追随华尔街公bob200体育司的不合适索赔，都可以增加最大化您的财务损失的机会。

熟练的证券欺诈律bob200体育师

SSEK律师事务所代表美国各地的投资者，以及由于美国公司及其财务顾问的疏忽而遭受损失的人。多年来，我们为客户收回了数百万美元，其中许多人因不合适而遭受了财务损害。

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