Wealthfront CEO宣称对“免费”自动施瓦布欺骗投资者的投资平台

亚当•纳什Wealthfront的首席执行官声称嘉信理财& Co .等)是欺骗投资者,声称智能组合,其自动化的投资平台,是免费的。纳什,他的公司与施瓦布竞争的新服务,声称,该平台将消费者几千美元的机会成本费用包括昂贵的“智能β”上市交易基金和高现金分配。他认为,这些成本是隐藏在信息披露文件。

智能组合让消费者管理,平衡,通过互联网和监督他们的投资组合。这个程序允许投资者评估他们的目标和风险承受力使用特定的问题。投资者必须至少有5000美元,他们会建议基于他们的反应。

算法应该是帮助客户建立和维护他们的投资组合在低成本etf资产类别20。智能组合连接Wealthfront和改良的robo-field自动化投资。

纳什,然而,称为施瓦布(susan Schwab)在他的博客上,指的是公司新的“美林(Merrill Lynch)。”的一个例子,为什么竞争对手的无袖长衫程序不是免费的,他指出,施瓦布的SEC文件,说,每一个投资策略会有6 - 30%的扫描分配一个账户的价值将在现金和消费者不能使用这个投资或摆脱它。

施瓦布回应自己的博客文章,指责Wealthfront CEO的职位被误导。该公司认为纳什的现金指的是一种投资,不应该被视为一个公司的收入来源。

新的robo-advisor服务,施瓦布宣传,没有咨询或账户服务费以及没有佣金。它说它将收费十四的etf管理和智能组合的一部分项目,以及其他8个etf,这是由其他基金组织为服务支付施瓦布。虽然该公司已承认为利益冲突的可能性,它说,它已采取行动,减少这些。

Robo-Advisors这种类型的在线理财服务给投资组合建议,是自动化和算法不涉及人类的理财规划师。Robo-advisers使用相同的软件,传统的顾问做但只提供项目组合管理,而不是财富管理。这个服务通常是低成本、账户最低要求低。他们被证明是一场平局对年轻的投资者来说,习惯于在互联网上做很多。

过高的费用
过度的和隐藏的费用支付给经纪自营商和投资者投资顾问可以成本,不考虑这些数据时决定是否盈利或持续亏损。收取的任何费用必须由一个投资者。

如果你相信你有持续的金融损失,你不该,你可能想要找一个有经验的投资顾问欺诈法律事务所马上。史密斯在牧羊人爱德华兹和Kantas LLP),我们已经帮助成千上万的投资者收回他们的钱。

资源:

纳什的博客文章阅读,Medium.com
施瓦布提出了眉毛,新问题robo-investment工具,凯萨琳潘德SFGate 3月9日,2015年

施瓦布在第二季度推出顾问无袖长衫;消费者今天发布版本、投资新闻,2015年3月9日

更多的博文:
SEC制裁瑞银(UBS)、查尔斯拭子,奥本海默,波多黎各& 10不当销售其他公司的垃圾债券股票经纪人欺诈博客,2014年11月3日
FINRA面板订单摩根士丹利(Morgan Stanley)单位支付Banamex单位涉嫌未经授权的第三方的4.5美元贷款机构投资者证券博客,2014年8月15日bob200体育

地方法院对26美元商品池欺诈点球股票经纪人欺诈博客,2015年3月7日