FINRA追求两个经纪人可变年金替代欺诈

美国金融业监管局已暂停经纪人塞西尔欧内斯特·尼文两年来涉嫌损害可变年金(VA)的投资者是他的客户。根据自我监管组织的文件中,奈文未能遵守他的公司的书面监督程序时没有正确处理某些变量普遍生活购买交易作为替代交易,尽管他是建议每个购买支付年金基金从现有的变量。

奈文赚超过185美元佣金的可变年金生活购买交易,除了佣金他已经付了可变年金时卖给同一个客户。现在,奈文必须吐出那些佣金。

FINRA指责奈文造成伤害客户“相当大”。除了过度佣金,八他的客户支付了超过4 k美元的不必要的退保费用。他以前的公司支付了超过55美元k VUL欺诈客户投诉涉及他。

可变年金
当经纪人建议客户更换养老金根据美国税法第1035节,客户端是一个免税的转移和金融代表支付佣金。然而,变额年金交易欺诈可能发生当代理故意未能注意,年金替代是一个1035年。客户不仅最终支付更高的年金费用和电荷交换的投降,但通常也会带来大量的纳税义务。美国金融业监管局认为,这是尼文和他的客户做了什么。

FINRA的抱怨称,从2010年直到2014年奈文左NYLife证券,他是在高度的监督下他参与相关替代交易。bob200体育监管机构认为,这种严格的审查强迫他隐藏置换交易,以避免检测。公司主管检查尼文的VUL事务报道不知道很多人更换销售。

前传奇股票经纪人沃尔特·马里诺被控不当VA的建议
无关但类似的可变年金欺诈案,FINRA已经投诉ex-broker沃尔特·马里诺与传说以前公司股票。他被指控推荐没有可变年金两个客户交流,尽管他没有合理的理由。

马里诺是支付了约60 k美元交易。与此同时,他的客户没有利润。“相反,认为SRO”,他们支付超过82美元的投降的指控。马里诺也被指控不应用部分1035年的免税交易条款,造成客户提供纳税义务。

现在,他必须吐出非法痛苦和伤害支付赔偿给客户。

这不是马里诺的第一次进攻。他Finra BrokerCheck记录显示16披露,其中大部分客户纠纷。他曾与13公司除了传说股票,包括林肯本杰明证券和投资。bob200体育

可变年金
作为InvestmentNews报道,去年美国金融业监管局发出了30.3美元的30可变年金情况下罚款从2015年增加191%。今年25美元,监管机构批准的大都会人寿证券虚假陈述和遗漏,包括可变年金替代品。bob200体育包括客户5美元和20美元的罚款。

监管机构说,每一个歪曲和遗漏由可变年金替代的公司给人的印象是一个有利于客户,尽管他们通常更昂贵的比他们已经拥有的血管。成千上万的客户是据称受到影响。

国际泳联指出,VA置换业务由大都会人寿证券至少152美元的佣金超过6年。bob200体育

如果你怀疑你的损失是由于可变年金欺诈,牧羊人史密斯爱德华兹和Kantas联系,公司今天LLP)。

美国金融业监管局

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