FINRA命令富国银行和美国美林的BANC，下令支付510万美元的浮动利率银行贷款资金销售 - 投资者律师博客 - 2013年6月4日

金融行业监管局公司说，Merrill Lynch，Pierce，Fenner＆Smith Incorporated（MER）富国银行顾问有限责任公司必须支付510万美元的损失，这些客户购买了浮动银行贷款资金。

According to the SRO, brokers at Banc of America and Merrill recommended the purchase of floating-rate bank loan funds to customers who didn’t have investment goals, risks tolerance, or financial conditions that were consistent with the features and risks of these kinds of mutual funds. Instead, these were customers whose risk tolerance levels were conservative and wanted to preserve principal. FINRA says that the sale recommendations were made even though there wasn’t reason to believe that floating-rate bank loan funds would be suitable for these investors.

关于对富国银行的指控，芬拉在接受和同意书中说，那里的经纪人警告了这笔资金，但该公司未能对他们的担忧采取行动。SRO说，经纪人甚至将资金与银行存款证书和其他风险不那么风险的投资混淆。

现在，富国银行（Wells Fargo Investments）的富国银行顾问（Wells Fargo Advisors美国Banc of America Investment Services，Inc。继任者大多数人支付214个客户，约为110万美元，罚款90万美元。通过解决，两家金融公司并没有否认或承认这些指控。但是，他们同意进入FINRA的调查结果。

正是在2011年7月，SRO向投资者发出警告，以了解浮动利率贷款基金的回报。这些资金倾向于投资于金融机构扩展到低于投资级信贷质量的实体。出售这些高利率贷款的公司通常具有很高的债务股权比率。同时，贷款的收益率通常高于投资级债券。投资这些贷款的基金可以在上升或低利率氛围中吸引人，因为随着收益率较高，当利率上升时，资金的利率上升。

也就是说，浮动利率贷款的市场非常不受监管，贷款不会在有组织的变化上进行交易。这使他们通常不流动且难以珍视。通常，投资这些贷款的资金被推广为不容易发生利率波动的产品，同时提供通货膨胀保护。也就是说，基金中的贷款遭受大量流动性，信贷和估值风险。

如果您在浮动利率银行贷款基金中遭受损失，并且您认为这些资金也建议您使用的资金，即使它们可能不适合您的投资需求或目标，您可能会为FINRA仲裁案或证券欺诈诉讼提供理由bob200体育。联系我们bob200体育证券律师事务所今天。

FINRA命令富国银行和美国银行将报销客户超过300万美元，以供浮动利率银行贷款基金销售，FINRA，2013年6月4日

富国银行（Wells Fargo），投资新闻，2013年6月4日

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