FINRA命令富国银行单位支付150万美元的反洗钱相关失误

金融行业监管局正在订购富国银行顾问金融网络（WFAFN）和富国银行顾问（WFA），以共同支付150万美元的反洗钱（AML）失败。根据自我监管组织的说法，两家经纪公司不遵守反洗钱合规计划的主要组成部分，而当它不需要约22万新客户帐户来浏览身份验证过程。据称，失败发生在2003年至2012年。

反洗钱合规计划规定经纪公司成立并保持书面客户身份证计划，使他们可以确认每个客户设置帐户的身份。经纪交易商应使用CIP在打开新的客户帐户之前获取并验证最少量的识别数据。公司还必须保留验证过程的记录，并让客户知道正在收集数据以确认其身份。

FINRA说，这些公司有一个CIP系统，但由于涉及的电子系统而缺乏CIP系统。在不必经过客户识别验证的220,000个新帐户中，大约有120,000个帐户在发现问题时已关闭。

通过解决，富国银行顾问和富国银行财务顾问都不是富国银行单位，并没有否认或承认这些指控。但是，他们同意调查结果。

在其他与富国银行相关的新闻中，属于Wachovia的抵押公司起诉的房主在其集体诉讼证券案中赢得了5480万美元的判决，以过高的费用。bob200体育富国银行于2008年收购了Wachovia。

原告是有抵押贷款的借款人，这些抵押贷款是服务或属于Homeeq Serving或贷方的借款人，即现已停止的货币商店。房主一直在试图获得约2900万美元的资金，据称收费和利息。首席原告约瑟夫·马齐伊（Joseph Mazzei）声称，即使抵押贷款违约，这两个实体仍会每月向借款人收取滞纳金。

陪审团说，抵押公司对滞纳金负有责任。富国银行从来没有拥有Money Store或Home EQ。富国银行（Wells Fargo）拥有后者，而属于第一工会的前者后来落在了瓦乔维亚（Wachovia）的范围之下。

FINRA罚款富国银行顾问和富国银行顾问金融网络150万美元用于反洗钱失败，FINRA，2014年12月18日

富国银行（Wells Fargo）在2014年12月19日，富国银行（Wells Fargo）面对54.8亿美元的贷款费裁决，路透社

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