汇丰证券将bob200体育支付37.5万美元，就美国金融业监管局指控其向零售客户推荐不合适的抵押贷款抵押债券达成和解

汇丰证券(bob200体育HSBC Securities)同意支付37.5万美元，就金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)指控其向零售客户推荐不恰当的反向浮动利率抵押贷款抵押债券(inverse floating rate mortgage mortgage obligation)达成和解。SRO还指责投资银行汇丰银行(HSBC)对CMO销售的适用性监管不足，未能向客户充分解释CMO投资所涉及的风险。这家投资银行已经向客户偿还了32万美元。

根据美国金融监管局(FINRA)的说法，汇丰的6名经纪人向“不成熟”的零售客户进行了43笔不合适的反向浮动债券销售。尽管汇丰要求监管机构批准所有超过10万美元的零售客户销售额，但其中有25笔销售额超过了这个数额。5件导致客户损失32万美元。据美国金融业监管局执行副总裁兼代理执法局长詹姆斯·s·肖利斯(James S. Shorris)说，客户的财务损失本可以避免。

美国金融业监管局认为，汇丰银行的经纪人没有得到有关cmo风险的足够培训和指导。他们也没有被特别告知，反向浮动债券只适合高风险投资者。

美国金融业监管局还表示，汇丰没有遵守一项规定，即经纪公司在向任何非机构投资者出售首席营销官之前，必须提供特定的教育抵押品。美国金融业监管局表示，汇丰银行的注册代表不仅不知道他们被要求提供这些材料，而且所提供的小册子也不符合有关教育信息的内容标准。

汇丰同意和解，既不是承认也不是否认这些指控。
相关网络资源:
2010年8月19日，美国金融业监管局对汇丰处以37.5万美元罚款
美国金融监管局对汇丰银行不恰当的cmo销售罚款，银行业务评论，2010年8月20日
美国金融业监管局

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