加拿大皇家银行的资本市场必须支付100万美元的罚款和43.4万美元的赔偿金

金融行业监管机构正在命令RBC资本市场向客户支付赔偿，以进行监督失败，以便出售反敞篷车那不适合他们。该公司必须向他们支付约434,000美元的罚款，再加上100万美元的罚款。

根据自我监管组织的说法，RBC资本市场缺乏监督系统，这些系统经过合理设计，旨在确定当反向转换出售给客户时需要审查的交易。这种据称不足的是违反了FINRA的规则和适用性指南。

尽管RBC有出售反敞篷车的准则，但仍建立了有关年收入，投资目标，液体净资产和投资经验的具体标准。因此，该公司无法检测到99份注册代表出售364次反向可转换交易。交易涉及218个帐户，它们不适合帐户持有人。客户损失了至少110万美元。

加拿大皇家银行已经支付了许多客户来解决相关的集体诉讼证券案件。bob200体育现在，FINRA希望该公司支付受影响的其余客户。

通过解决此案，加拿大皇家银行的资本市场不会否认或承认证券费用。bob200体育但是，这同意SRO调查结果的进入。

反敞篷车

这些带有兴趣的笔记的原理与基本资产的性能相关。根据具体条款，如果基本资产的价值在反换可转换期或到期期间的一定水平下降，则投资者可能有损失资金的风险。在2010年，FINRA发布了一份通知，专门告诉公司在出售这种复杂产品时确保进行适合性分析。

SEC专员路易斯·阿吉拉尔（Luis Aguilar）本月早些时候表示，监管机构正在寻求对出售风险的结构性产品和复杂证券的公司提出更大的执法行动，并向零售投资者提出复杂的证券。bob200体育复杂证券的示例：杠杆和反交易所交易的资金bob200体育，替代共同基金和结构化票据。

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FINRA订购RBC支付罚款和赔偿金，总计超过140万美元，用于不适合反向敞篷车的销售，FINRA，2015年4月23日

阅读FINRA接受信，放弃和同意书（PDF）

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FINRA说，2010年10月23日

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