瑞银集团因出售波多黎各债券基金遭刑事调查

据报道，美国当局正在进行调查瑞士银行(UBS AG)(全线上涨)因为它在波多黎各的行为在展开刑事欺诈调查之前，有指控称，瑞银在波多黎各的一名前经纪人曾让客户以不正当的方式借钱购买当地的共同基金，这些基金后来沉没。

调查的焦点是来自美国的非目的贷款美国犹他州UBS银行．前瑞银经纪人拉米雷斯(Jose Ramirez)负责为客户安排贷款。后来银行解雇了他。

根据内部准则，这类贷款不允许用于购买证券，因为这些证券将成为贷款的抵押品。bob200体育然而现在，投资者说拉米雷斯利用这些贷款为他们购买了更多债券基金的股票。有些人甚至说，他给他们的文件看起来像是客户从波多黎各的瑞银银行而不是犹他州的瑞银银行借款。可能有100多名投资者受到影响。

投资者认为，拉米雷斯让这些客户将贷款收入存入一家无关的当地银行的账户。他们给他开出了贷款金额的支票，而他据称用这笔钱为这些投资者购买了更多的债券基金股票。

现在，调查人员正试图弄清楚，瑞银在中国大陆和波多黎各的高管是否知道，该公司在犹他州的分支机构发放的贷款的使用方式违反了该行自身的贷款规则。如果这些高管知道发生了什么，但没有采取行动防止欺诈，他们可能会被追究刑事责任。

这些贷款的另一个问题是，美国领土的金融机构专员办公室(Office of the Financial Institutions Commissioner)从未向瑞银银行颁发在波多黎各发放贷款的许可证。在贷款发放被发现后，该银行同意将贷款出售给其在波多黎各的经纪公司。但当客户被要求签署承诺不使用贷款所得购买证券的声明时，许多人不得不拒绝，因为他们的一些证券是用贷款所得购买的。bob200体育然后，他们不得不立即以亏损的方式出售所持债券基金的股份来偿还贷款。

波多黎各市政债券
借款是否被用来购买瑞银的资产波多黎各市政债券基金不管是否如此，波多黎各市政债券的投资者在去年破产时蒙受了巨大损失。许多市政债券包括瑞银承销的波多黎各政府债券。这些债券目前都已被降级为“垃圾”级别，其中一些已接近违约或受到重大限制。

我们的调查发现，数以千计的波多黎各投资者在当地封闭式基金中损失了他们一生积蓄的很大一部分。我们的波多黎各债券欺诈律师目前正在代表波多黎各和美国的数十名投资者。请联系Shepherd Smith Edwards & Kantas, LTD . LLP免费咨询，无义务。

独家消息:瑞银集团因出售波多黎各债券基金而面临刑事调查——律师，芝加哥论坛报，2014年6月19日

瑞银对波多黎各基金投资者的贷款或将面临美国调查彭博社，2014年6月20日

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