Wealthfront首席执行官声称Schwab正在欺骗投资者“免费”自动投资平台

WealthFront首席执行官Adam Nash声称Charles Schwab＆Co。（SCHW）正在欺骗投资者，声称其自动投资平台智能投资组合是免费的。纳什（Nash）的公司与施瓦布（Schwab）的新服务竞争，他认为该平台将使消费者花费数千美元的机会支出，涉及昂贵的“智能beta”交易所交易资金和高现金分配。他认为，这些费用被隐藏在披露文件中。

智能投资组合使消费者可以通过互联网管理，重新平衡和监督其投资组合。该计划允许投资者使用特定问题评估其目标和风险公差。投资者必须至少有5,000美元，他们将根据他们的回应获得建议。

算法应该可以帮助客户以低成本的资产类别为20的低成本ETF建立和维护其投资组合。智能投资组合加入了Wealthfront和Beaterment in the Robo-Field进行自动投资。

然而，纳什（Nash）在他的博客上称施瓦布（Schwab）为新的“美林林奇（Merrill Lynch）”。As one example of why the competitor’s robo program isn’t free, he pointed to Schwab’s SEC filing, which said that every investment strategy will have a sweep allocation in which 6-30% of the value of an account will be kept in cash and consumers cannot use this for investments or get rid of it.

施瓦布（Schwab）回应了自己的博客文章，指责财富首席执行官的职位具有误导性。该公司认为，现金NASH指出的是一项投资，不应被视为公司的收入来源。

凭借其新的机器人顾问服务，Schwab吹捧没有咨询或帐户服务费，也没有佣金。它说，它将为其管理的14个ETF收取费用，并属于Intelligence Portfolios计划的一部分，以及其他八个ETF，这些ETF由其他为服务支付服务的基金集团经营。尽管该公司已承认有利益冲突的可能性，但它表示它已采取行动最小化这些冲突。

机器人顾问这种类型的在线财富管理服务提供了自动化和基于算法的投资组合建议，并且不涉及人类财务计划师。机器人顾问使用传统顾问所做的软件，但仅提供投资组合管理而不提供财富管理。该服务通常是低成本，需要低帐户最低。他们被证明是对年轻投资者的吸引力，他们习惯在互联网上做很多事情。

费用过多
向经纪交易商和投资顾问支付的过多和隐藏的费用可能会使投资者损失，他们在确定他们是否赚取利润或持续损失时可能不会考虑这些数字。任何收费的费用都必须向投资者知道。

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资源：

阅读纳什的博客文章，edim.com
施瓦布（Schwab）引起眉毛，机器人投资工具的新问题，Sfgate，Kathleen Pender，2015年3月9日

Schwab在第二季度启动顾问Robo；消费版今天发布，投资新闻，2015年3月9日

更多博客文章：
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