美国金融监管局责令富国银行和美银美林为出售浮动利率银行贷款基金支付510万美元——投资者律师博客——2013年6月4日

美国金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority Inc.)表示美林，皮尔斯，芬纳和史密斯公司富国银行顾问公司(Wells Fargo Advisors LLC)必须为购买浮动利率银行贷款基金的客户所遭受的损失支付510万美元。

SRO称，美国银行(bank of America)和美林(Merrill)的经纪人向那些没有投资目标、风险承受能力或财务状况与这类共同基金的特点和风险相一致的客户推荐购买浮动利率银行贷款基金。相反，这些客户的风险承受水平是保守的，希望保留本金。FINRA说，尽管没有理由相信浮动利率的银行贷款基金适合这些投资者，但还是提出了出售建议。

至于针对富国银行的指控，FINRA在其受理、弃权和同意信中表示，那里的经纪商曾就这些基金发出警告，但该公司未能对他们的担忧采取行动。SRO表示，经纪商甚至将这些基金与银行存单和其他风险较低的投资混为一谈。

现在，富国银行顾问公司，即富国银行投资有限责任公司的继任者，必须支付125万美元，并向239名客户偿还约200万美元的损失美国银行投资服务公司(Banc of America Investment Services, Inc.大多数继承者向214名客户支付约110万美元和90万美元的罚款。通过和解，这两家金融公司并没有否认或承认指控。然而，他们同意将FINRA的调查结果写入。

2011年7月，SRO向投资者发出警告，不要追逐浮动利率贷款基金的回报。这些基金往往投资于金融机构向信用质量低于投资级的实体发放的贷款。提供这些高利率贷款的公司通常拥有很高的债务股本比率。与此同时，这些贷款的收益率通常高于投资级债券。投资于这些贷款的基金在利率上升或较低的环境下可能具有吸引力，因为随着收益率上升，当利率上升时，这些基金的利率也会上升。

也就是说，浮动利率贷款市场相当不受监管，而且这些贷款不会有组织地变动。这使得它们普遍缺乏流动性，难以估值。通常，投资于这些贷款的基金被宣传为不那么容易受到利率波动影响的产品，同时还提供了通胀保护。也就是说，该基金中的贷款受到大量流动性、信贷和估值风险的影响。

如果您在浮动利率银行贷款基金上遭受损失，并且您认为这些基金虽然可能不适合您的投资需求或目标，但仍被推荐给您，那么您可能有理由向FINRA提起仲裁案件或证券欺诈诉讼。bob200体育联系我们的bob200体育证券律师事务所今天。

2013年6月4日，美国金融监管局(FINRA)命令富国银行(Wells Fargo)和美国银行(Bank of America)因不当销售浮动利率银行贷款基金而赔偿客户超过300万美元

富国银行和美林将支付510万美元就银行贷款资金的指控达成和解，《投资新闻》，2013年6月4日

更多的博文:
高地浮动利率基金的投资者因表现不佳而提起证券欺诈索赔和诉讼bob200体育，股票经纪人欺诈博客，2012年2月10日

大通投资服务公司因不当销售浮动利率贷款基金和单位被美国金融业监管局勒令偿还190万美元，机构投资者证券博客，2011年11月19日bob200体育
美国金融业监管局局长凯彻姆呼吁经纪商更好地向投资者通报固定收益和结构性产品风险，股票经纪人欺诈博客，2013年5月29日