保诚前金融和大都会保险经纪人是禁止在欺骗性的大都会人寿变量Anuuity销售

FINRA已经禁止温斯顿·韦德特纳从证券行业。bob200体育前保诚(保诚)和大都会人寿(遇到)代理被指控从事欺骗性的可变年金销售。特纳从Pruco证券被解雇,保诚集团的子公司,于2015bob200体育年。他解雇的原因是欺骗性的销售实践。

现在,FINRA已经禁止他的原因,包括提供虚假信息对变额年金销售客户,虚伪的陈述和遗漏重要的事实,客户销售,VA-related文档中提供虚假信息,不作证的自律组织在其调查这件事。

根据地面读数,特纳欺诈歪曲和省略材料关于VA销售和隐藏的事实,他说服了很多客户放弃现有的可变年金或其他投资,这样他们会买新的血管,他是销售。他被指控说服至少12客户贸易他们现有的投资为此,花费超过150美元在投降的指控。

同时,特纳据称没有告诉他的雇主,他的客户的资金。例如,12和15之间他据称试图绕过监管审查交流分割到不同的购买和销售。FINRA表示,在某些情况下,从大都会人寿年金特纳将客户资金,他卖掉了他们,用这些资金来购买保诚年金。FINRA还声称他告诉一些客户,他们的养老金会使他们“保证”的最低年度利息即使他们只保证最小的提取率。

在一个实例中,特纳说,地面读数,说服客户108美元的退休资产进入大都会人寿VA。他声称她将使当不能保证每年4.5%。特纳将每月取款每年以4.5%的速率和愚弄客户相信她收到一个投资回报当她实际上是减少账户的价值。另一个客户买了保诚VA在特纳的建议放弃大都会人寿VA,她通过他六个月前买的。投降指控她不得不支付大于27美元k。

特纳还涉嫌伪造客户签名应用可变年金,骗了公司主体,使用自己的电子邮件地址,而不是客户的电子邮件地址,这样他将是一个有关他们的账户,收到通知,没有告诉他的雇主对他以外的业务活动。

可变年金是受投资者欢迎老和/或厌恶风险很高。他们投资于股票基金提供税收优惠。然而,需要额外的监督审查交易时养老金,因为通常是一个高佣金和相关成本这样的交换。

这只是五月份,FINRA命令大都会人寿FINRA 25美元的罚款处理的可变年金销售。5美元的金额是回到客户。监管机构表示,该公司并没有成功地帮助客户正确比较年长的血管和更新的年金。这导致某些客户投降更便宜的产品和更好的福利功能的新产品。

09年和14日之间,大都会人寿出售至少3 b美元替代品,使相关的152美元的佣金。FINRA表示,大都会人寿偶尔弗吉尼亚州夸大了多少客户现有的合同成本,有时不让客户知道VA替代他们推荐摆脱的一些特性,与他们已经拥有的血管。“根据SRO”,超过35500的样本申请更换合同由大都会人寿代表,大约25560的应用程序至少有一个错误的价值低估VA合同所取代。FINRA指责该公司没有足够的监管结构,未能确保经纪人弗吉尼亚州有准确信息替代产品。

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Finra禁令前审慎欺骗性的可变年金销售代理InvestmentNews, 7月11日,2016年

Ex-MetLife,保诚经纪人指控欺骗行为包括可变年金销售2016年3月3日,Stockbrokerfraudblog

大都会保险证券责bob200体育令支付25美元的美国金融业监管局批准相关的可变年金2016年5月5日,Stockbrokerfraudblog