H & R Block子公司Option One抵押公司将向住宅抵押贷款支持证券投资者支付2820万美元——投资者律师博客——2012年4月25日bob200体育

H & R Block (HRB)子公司Option One Mortgage Corporation同意支付2820万美元，就美国证券交易委员会(sec)的指控达成和解。该公司被指控在超过40亿美元的住房bob200体育抵押贷款支持证券中误导投资者，因为它没有让投资者知道公司的财务状况正在恶化。根据美国证券交易委员会的说法，Option One(现在被称为Sand Canyon Corporation)向这些投资者承诺，它将替换或回购违反担保或虚假陈述的抵押贷款，尽管抵押贷款机构不太可能履行这些义务。

2007财年前，Option One的贷款规模为400亿美元，是全美最大的抵押贷款放贷机构之一，通过整个贷款池的销售和二级市场的市场证券化，发起并销售次级贷款。在此期间，为了能够履行回购承诺和追加保证金要求，它需要H & R Block提供信用额度下的融资。然而，布洛克并没有义务为“选项一”提供这笔资金，这也是这家抵押贷款机构忽视告知其RMBS投资者的事实。2006年夏天，由于次级抵押贷款市场开始崩溃，Option One的收入开始下降，并遭受了重大损失，它的债权人开始要求缴纳数亿美元的保证金。(SEC还声称，在税务服务提供商H & R Block就出售进行谈判时，这家抵押贷款机构的亏损对其信用评级构成了威胁。H & R Block以大约10亿美元的价格将Option One卖给了威尔伯·罗斯。)

为了解决SEC关于RMBS欺诈的指控，Option One不仅将支付2820万美元(1000万美元的罚款，14,250,558美元的披露，以及3,982,027美元的判决前利息)，而且它已经同意一个永久性命令，禁止其违反1933年证券法第17(A)(2)和17(A)(3)条的规定。bob200体育不过，该抵押贷款机构并没有否认或承认这些指控。

SEC执法部门结构性和新产品部门负责人Kenneth Lench在评论RMBS案件时表示，SEC承诺对那些忽视披露相关事实、导致投资风险上升的当事人采取行动，即使这些风险从未成为现实。SEC一直在追查那些被认为参与了与RMBS和其他复杂金融工具相关的不当行为的人。

SEC并不是唯一起诉选项一的机构。2011年，这家抵押贷款机构同意支付980万美元的赔偿金和1.15亿美元的贷款修改费，就马萨诸塞州证券bob200体育对其提出的指控达成和解。

阅读SEC的诉状(PDF)

美国联邦存款保险公司反对美国银行提出的85亿美元抵押贷款支持证券和解方案bob200体育，股票经纪人欺诈博客，2011年8月30日

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