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SSEK律师事务所因非交易型房地产投资信托基金损失获美国金融业监管局260万美元仲裁裁决．

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美国证交会(sbob200体育ec)对野村证券(NMR)的两名前首席交易员提起了指控欺诈行为。Kee Chan和James Im负责野村证券国际(Nomura bob200体育Securities International Inc.)的商业抵押贷款支持证券部门。监管机构声称他们故意向客户撒谎，为自己和公司夸大利润。SEC表示，他们两人因此额外赚取了超过75万美元的交易利润。结果，他们获得了可观的奖金。

商业抵押贷款支持证券bob200体育
cmbs是一种以商业房地产贷款为基础资产的资产bob200体育支持证券。这些债务通常被称为债券。cmbs是非流动性证券。bob200体育

据sec称，在为寻求在二级市场买卖cmbs的客户提供交易中介的同时，Im和Chan让人觉得他们似乎在与第三方卖家商讨债券购买事宜，价格高于野村证券购买债券时支付的价格。据说，林某还对顾客说:“我是故意欺骗的。”与此同时，陈被指控修改了客户的电子邮件，以掩盖他关于债券出价的谎言。

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据美国司法部称，Ally Financial (Ally)将支付5200万美元，以解决对其子公司Residential Capital (ResCap)的指控，该公司明知支持这些债券的抵押贷款是有毒的，却故意推销抵押贷款债券。问题是Residential Capital LLC抵押贷款支持证券。bob200体育

在06年和07年发行了10个次级住房抵押贷款支持证券(RMBS)，由Ally Fbob200体育inancial的经纪公司Ally securities(之前被称为住宅融资证券)担任主承销商。政府认为，尽管Ally证券据称注意到，由于次级抵押贷款的承销指南和证券化前对抵押品的尽职调查bob200体育存在缺陷，RASC-EMX证券中的抵押贷款池正在恶化，但该公司还是煞有介事地建立了RASC-EMX品牌，为RMBS发行确保投资者。并指导第三方进行尽职调查，以测试这些贷款是否符合向投资者公开发行文件中披露的信息。

美国检察官办公室称，该公司明知有毒次级抵押贷款可能违约，仍继续向投资者推销这些证券。bob200体育政府指控Ally Financial对人民币做了不实陈述。

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野村房屋股权贷款公司和野村资产接受公司已同意共同支付300多万美元，以解决它们向西方企业联邦信贷联盟和美国中央联邦信贷联盟出售有问题的住房抵押贷款支持证券(RMBS)的指控。bob200体育国家信用合作社管理局代表两家企业信用合作社提起了住房抵押贷款支持证券欺诈案。
2011年，NCUA董事会， 同时担任这两家金融机构的清算代理人。抵押贷款支持证券的诉讼在堪萨斯州和加利福尼亚州的联邦地区法院提起。
300万美元的和解协议驳回了NCUA对两家公司的未决案件。通过和解，两家公司都没有否认或承认被指控的不当行为。

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根据检察官写给穆迪(Moody 's)的一封信，美国司法部打算起诉这家信用评级机构及其下属的穆迪投资者服务公司(Moody 's Investors Services)，因为后者对抵押贷款支持证券的估值导致了2008年的金融危机。bob200体育预计MBS欺诈案将涉及该机构对债务抵押债券和住房抵押贷款支持证券的评级方式，以及涉嫌违反《金融机构改革、复苏和执法法案》(Financial Institutions Reform, Recovery and Enforcement Act)，因为该法案涉及对人民币债券和cdo的评bob200体育级。穆迪在一份更新报告中披露了这一预期案例，其中还包括第三季度财报。

除了司法部的案子，预计几个州的总检察长也会对穆迪提出自己的索赔，只不过他们的案件将根据州法律提起。

许多评级公司因被指未能就投资于抵押贷款支持证券(mbs)和债务抵押债券(cdo)的风险提供准确警告，导致经济危机爆发而受到抨击。2013年，美国司法部以类似指控起诉了标准普尔(Standard & Poor 's)，并指控该机构为了自身利益误导投资者，同时错误地描述了证券所涉及的实际风险。bob200体育去年，标准普尔与美国司法部、哥伦比亚特区和19个州达成和解，和解金额接近14亿美元。政府和州政府对标普在04年至07年发行的cdo和人民币债券的评级方式提出了异议。

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高盛集团(goldman Sachs Group Inc.)前高级交易员埃德温•秦(Edwin Chin)将支付40万美元，以了结美国证券交易委员会(Securities and Exchbob200体育ange Commission)对他的指控，后者指控他在出售高盛客户时误导客户住宅抵押贷款支持证券bob200体育他们的价格高于他们应有的价格。尽管他和解了，但他并没有否认或承认监管机构的调查结果。然而，他同意了法院的命令，称他违反了1934年证券交易法和10b-5规则。bob200体育

根据sec的命令，从2010年到2012年，也就是Chin离开高盛的时候，这位前高盛交易员通过隐瞒支付不同人民币债券的价格，并以更高的价格转售给客户，为公司赚取了额外的钱。bob200体育成本的差额将归高盛所有。

美国证券交易委员会表示，Chin获得了超过150万美元的额外交易利润。因为高盛赚了更多的钱，Chin也赚了。

监管机构指控Chin有时误导买家，他暗示自己正在与客户进行交易谈判，而实际上他只是在出售高盛库存中的住房抵押贷款支持证券。bob200体育在一起被指控的事件中，Chin告诉一位对冲基金客户，他将以成本价出售债券，且不收取任何补偿，从而额外获利20万美元。不幸的是，据说他没有告诉对冲基金，他已经购买了该证券，并有库存，而且向该基金收取的价格比高盛当天早些时候支付的价格还要低。美国证券交易委员会表示，钱在第二天就另一种证券的价格误导了同一客户，从而额外获得了10万美元的利润。

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弗吉尼亚州已与11家银行达成6300万美元的和解协议，以解决它们在2008年金融危机前谎报住房抵押贷款支持证券(mbs)质量、骗取该州退休制度的指控。bob200体育该决议解决了针对金融公司的所有索赔，这些公司被指控对弗吉尼亚退休系统及其纳税人和退休人员造成了经济损失。

有关银行将分别支付以下金额进行结算，包括:

·瑞银证券bob200体育为850美元
·美国银行的美林皮尔斯芬纳史密斯律师事务所和Countrywide Secbob200体育urities Corp. (BAC)，以1950万美元收购
·瑞士信贷证券(Credit Sbob200体育uisse Securities)收购120万美元
·RBS证券bob200体育(RBS) 1000万美元
·汇丰证券(Hbob200体育SBC Securities) 250万美元
·巴克莱资本(BARC) 900万美元
·以290万美元收购高盛(Goldman Sachs & Co.)
·收购摩根士丹利(Morgan Stanley & Co.)，收购价690万美元
·花旗全球市场(C)以4.8美元
·德意志银行证券(DB) 560bob200体育万美元

从2004年到2010年之前，政府在购买的RMBS上损失了3.83亿美元，它不得不出售这些证券中的大部分，这些证券都是有毒的，建立在垃圾抵押贷款之上。bob200体育这是一起涉及违反《弗吉尼亚州反纳税人欺诈法》(Virginia Fraud Against纳税人act)的案件中，与医疗保健无关的最大一笔财务赔偿。然而，根据州检察长马克·赫林的说法，尽管该公司正在和解，但它并没有否认或承认责任。

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美国银行(Bank of America Corp.)已向美国国际集团(AIG)支付6.5亿美元，就住宅抵押贷款支持证券欺诈指控达成和解。bob200体育这家保险公司在2011年提起RMBS欺诈诉讼时，最初要求赔偿100亿美元。

根据起诉书，美国银行旗下的抵押贷款公司Countrywide Financial在向投资者出售的抵押贷款证券的质量上作假。bob200体育该和解协议解决了保险公司对该行提起的证券欺诈诉讼。bob200体育这包括在加州和纽约指控美国银行欺诈造成数十亿美元损失的诉讼。

这也消除了美国银行与机构投资者就Countrywide发行的金融工具达成85亿美元抵押贷款证券和解的最大障碍。bob200体育此案的投资者是22家机构，包括贝莱德(BlackRock Inc.)和大都会人寿(MetLife Inc.)。

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RBS bob200体育Securities Inc.是苏格兰皇家银行(RBS Bank of Scotland PLC)的子公司。苏格兰皇家银行(RBS)已同意支付1.5亿美元，就美国证券交易委员会的指控达成和解。该委员会指控苏格兰皇家银行在200bob200体育7年发行22亿美元次级住房抵押贷款支持证券时误导投资者。这笔钱将用于偿还受到损害的投资者。

证券交易委员会声称苏格兰皇家银行表示，支持发行的贷款“总体上”满足了承销准则，尽管实际上有近30%的贷款远未达到要求，不应该成为发行的一部分。作为主承销商，苏格兰皇家银行(当时名为Greenwich Capital Markets)在获得440万美元的主承销商身份时，只(且短暂地)看了一小部分贷款。

SEC执法部门联席主管乔治•坎内洛斯(George Cannellos)表示，苏格兰皇家银行的尽职调查力度不足。委员会还表示，由于苏格兰皇家银行急于赶上卖方设定的最后期限，该公司不仅在贷款质量上误导了投资者，而且在他们的还款机会上也误导了投资者。

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国家信用合作社管理局(nbs)已对美国政府提起住房抵押贷款支持证券诉讼bob200体育摩根大通(JPM)，摩根士丹利(Morgan Stanley)，瑞银(UBS)苏格兰皇家银行集团(RBS)、巴克莱(Barclays)和瑞士信贷(Credit Suisse)指控这些金融公司向信用合作社出售了27亿美元的欺诈性证券。bob200体育会员联合企业联邦信用社和西南企业联邦信用社为针对摩根士丹利的RMBS支付了超过4.16亿美元，为其他被告支付了19亿美元。其中一家信用合作社声称，瓦乔维亚(Wachovia)、高盛(Goldman Sachs)、Ally Securities和富国银行(Wells Fargo)也bob200体育欺骗了它。

根据NCUA的RMBS欺诈诉讼，投资银行发布了与证券承销和销售相关的虚假陈述。bob200体育发行文件涉嫌包含虚假陈述或遗漏重要事实。政府监管机构指控发起人系统性地忽视发行文件中的基本指导原则，这使得抵押贷款支持证券的风险高于所展示的风险。bob200体育

抵押贷款支持证券欺诈诉讼根据州和联邦证券法提出索赔。bob200体育回收的资金将用于临时企业信用联盟稳定基金。

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标准普尔要求法官驳回美国司法部的指控bob200体育证券诉讼反对它。政府声称，这家最大的评级机构在2004年至2007年期间，为一些质量较差的复杂抵押贷款组合(包括债务抵押债券、住房抵押贷款支持证券和次级抵押贷款支持证券)提供了极好的评级，欺骗了投资者。bob200体育然而，这家评级机构声称，司法部没有任何理由。

根据政府的证券投诉，金融机构在33种cdobob200体育上损失超过50亿美元，因为他们相信标普的评级，并投资于复杂的债务工具。司法部认为，信用评级公司故意发布了不准确的评级，导致投资者的需求和价格急剧上升，最终引发了全球经济危机。它认为，某些评级是基于利益冲突而被夸大的，其中包括让打包抵押贷款证券的银行满意，而不是发布投资者可以依赖的独立、客观的评级。bob200体育

现在，标普声称政府的诉讼在针对政府方面做得过了头，未能证明这家信用评级机构知道更准确的评级应该是多少。标普认为，要成为这起CDO诉讼的依据，这是必要的。标准普尔的律师在提交给位于洛杉矶的加州中区联邦地方法院的一份简报中称，他们的客户财政部、美联储或其他市场参与者不可能预测到金融危机会有多严重。

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