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富国银行在RMBS诈骗案中被起诉超过10亿美元

发表于:2019年6月12日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

的联邦住房金融局(联邦住房金融局)已提交逾10亿美元的索赔申请住宅抵押贷款支持证券bob200体育(RMBS)欺诈诉讼富国银行(Wells Fargo)(WFC)代表房地美(Freddie Mac)．在2008年金融危机之前，这家政府所有的抵押贷款公司在NovaStar的贷款支持下投资了超过10亿美元人民币。曾经的次贷公司NovaStar已经停止运营。

虽然有几家银行承销了这些证券，但投资者欺诈案的目标是Wachovia bob200体育Capital Markets, LLC。Wachovia曾是Wachovia的经纪公司，现为富国银行证券(Wells Fargo securities)。

在RMBS欺诈案中，FHFA声称，向房地美发送的有关支持人民币证券的贷款质量的报价文件具有误导性。这家独立的联邦机构认为，参与包装这些证券的瓦乔维亚银行发布的注册声明据称也具有误导性，其中包括虚假陈述，最终导致房地美遭受巨额财务损失。bob200体育

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美国政府起诉瑞银住宅抵押贷款支持证券欺诈bob200体育

发表于:2018年11月15日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

美国政府已经提起民事诉讼瑞士银行(UBS AG)以及多家位于瑞银(ubs)的附属公司指控他们欺诈购买该公司股票的投资者住房抵押贷款支持证券bob200体育从2008年经济危机前两年的公司。据称，瑞银将超过410亿美元的抵押贷款证券化，这些交易最终成为“灾难性的失败”。

根据一项新闻发布会上由乔治亚州北区联邦检察官办公室出版，由美国司法部在美国，联邦政府指控瑞银:

•在支持40笔RMBS交易的价值数十亿美元的Alt-A和次级抵押贷款的质量上误导投资者。

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苏格兰皇家银行以5亿美元和解纽约RMBS欺诈案

发表于:2018年3月9日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

在另一起与抵押证券相关的安置案中，苏格兰皇家银行(bob200体育RBS)同意支付5亿美元，就纽约州总检察长埃里克•施耐德曼(Eric Schneiderman)指控该行在销售过程中存在虚假陈述和欺诈行为的案件达成和解住房抵押贷款支持证券bob200体育．其中4亿美元是消费者救济，而1亿美元是州政府的罚款。

纽约联邦调查局的调查集中在苏格兰皇家银行在2008年金融危机前发行的44种抵押贷款证券化产品上。纽约证券公司称，在此期间，尽职调查供应商提醒该行，其购买的很多贷款不符合承销准则。尽管如此，中国银行还是将这些贷款打包出售，并向投资者兜售这些贷款是安全的，许多投资者购买了这些人民币债券。

施耐德曼的调查发现，支持这些债券的部分抵押贷款的贷款价值比超过100%，这意味着“它们‘资不抵债’”。现在，苏格兰皇家银行承认，它出售了由未遵守承销准则的贷款支持的抵押贷款债券，尽管该行坚称这些贷款实际上是合规的。

摩根大通还承认，它限制了对抵押贷款的尽职调查，导致许多贷款被证券化，尽管根本没有进行尽职调查。

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美国起诉德意志银行前首席交易员涉嫌次级抵押贷款欺诈

发表于:2017年9月11日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

美国司法部已经提起了民事诉讼bob200体育证券欺诈案件指控德意志银行(Deutsche Bank)前高级交易员保罗•曼乔内。据政府报道，负责该行次贷交易的曼乔内参与了一场欺诈性骗局，其中包括篡改银行出售的两种住房抵押贷款支持证券的贷款，导致投资者损失数亿美元。bob200体育

美国司法部的RMBS欺诈指控称，曼乔内在出售价值分别为4亿美元和10亿美元的ACE 2007-HE5和ACE 2007-HE4证券时存在欺诈行为。bob200体育据称，他的做法是，在支持投资的贷款和DB Home Lending的发起操作方面误导投资者。DB Home Lending是德意志银行(Deutsche Bank)的子公司，是主要的贷款发放机构。

根据美国政府的说法，这位前德意志银行首席交易员“欺骗”了包括金融机构、养老金计划、政府资助版本和宗教组织在内的不同投资者，向这两种人民币投资了近15亿美元，给他们造成了“巨大损失”。据称，Mangione为HE5和HE4提供了他所知道的发行文件，其中包括关于合规贷款指南、贷款特征、评估准确性和其他事项的虚假陈述。这些文件显示，DB Home似乎已经实施了“产生优质贷款”的承销准则，以及适当监督贷款生产的流程。

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对冲基金因债券估值遭调查

发表于:2017年5月11日, | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

根据彭博在美国，美国检察官正在对对冲基金是否夸大债券价值以提高支付给它们的费用展开刑事调查。消息人士对新闻媒体表示，检察官想知道对冲基金是否向经纪商索取虚假报价，从而人为提高投资组合中流动性差的证券的价值。bob200体育

就在本周，在针对三名前野村控股(nomura Holdings Inc.)交易员的住房抵押贷款支持证券欺诈案刑事审判中，一bob200体育名证人宣誓称，他曾向一名Premium Point Investments LP交易员提供虚假报价。这三名交易员被控向客户谎报住房抵押贷款支持证券价格。证人、前经纪人小迪努奇(Frank DiNucci Jr.)声称，其中两名被告迈克尔·格拉明斯(Michael Gramins)和罗斯·夏皮罗(Ross Shapiro)是训练他在债券价格上向客户撒谎的人之一。DiNucci此前曾在野村工作。他承认犯有欺诈、共谋和虚假陈述罪。他还在Auriga USA LLC和AOC Securities LLC工作。bob200体育

由于某些证券很难定价，对冲基金依bob200体育靠经纪商和第三方提供的估值和报价来确定债务的价值。在投资组合中持有人为夸大的证券可以让对冲基金吹嘘更好的业绩，bob200体育并从业绩和管理费中获得更多报酬。当某些资产表现不佳时，这也允许他们隐瞒。

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联邦法官命令富国银行面对机构投资者的MBS欺诈诉讼

发表于:2017年4月3日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

据报道，在曼哈顿，美国地方法院法官法伊拉裁定，数十家基金可以对富国银行(Wells Fargo & Co.)提起抵押贷款支持证券欺诈诉讼bob200体育路透法利亚法官还表示，美国国家信用合作社管理局(NCUA)可能会继续对这家总部位于旧金山的银行提起抵押贷款支持证券欺诈指控，该机构是代表五家信用合作社提起的诉讼，这五家信用合作社在购买了24亿美元的住房抵押贷款支持证券后宣告破产。bob200体育

这些基金正寻求让富国银行为涉及40多个信托的违约和利益冲突、违反应有的关注和违反受托人义务承担责任。然而，Failla并没有允许违反纽约抵押信托相关法律的索赔，以及一般疏忽的索赔继续进行。

投资者们认为，在贷款人知道这些贷款承销不当或已经违约后，银行“几乎没有采取任何行动”来确保他们要么回购有问题的证券，要么修复支持这些证券的贷款。bob200体育他们指责富国银行在意识到这些问题的情况下仍未采取行动。

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抵押贷款支持证券欺诈案:富国银行、德意志银行和苏格兰皇家银行达成1.65亿美元集体诉讼和解，纽约梅隆银行被德国商业银行起诉10亿美元，法官称皇家公园银行必须在证券案件中更好地定义“类别”bob200体育

发表于:2017年3月25日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

NovaStar证券MBS诈骗案达成1.65亿美元集体诉讼和解bob200体育
苏格兰皇家银行集团(RBS)、富国银行(Wells Fargo & Co.)和德意志银行(Deutsche Bank AG .)与投资者达成了1.65亿美元的抵押贷款支持证券集体诉讼，涉及为前次级抵押贷款公司NovaStar Mortgage Inc.承保。bob200体育本案的主要原告是新泽西卡朋特健康基金。

去年申请破产的NovaStar专门从事低质量的住宅抵押贷款。其中许多被捆绑在2008年金融危机之前发行的高风险证券中。bob200体育该集体诉讼解决了一些指控，这些指控称，这些银行编制的发行文件误导了投资者，让他们误以为NovaStar约75.5亿美元MBSs背后的贷款是安全的，并得到了适当的承销。

地区法院法官仍需批准该和解协议。与此同时，尽管有这项决议，这些银行继续否认自己有不当行为。
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bob200体育证券欺诈案:jefferies前债券交易员再次被定罪，苏格兰皇家银行为抵押贷款支持证券欺诈案提供39.2亿美元和解资金，法官不会推翻陪审团在迈阿密市政债券欺诈案中的裁决

发表于:2017年1月29日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

陪审团裁定前杰富瑞集团(jefferies Group)交易员涉嫌RMBS欺诈
联邦陪审团裁定杰西·利特瓦克一项罪名成立bob200体育证券欺诈．这位前杰富瑞集团(jefferies Group LLC)债券交易员被控通过夸大自己声称支付的价格，骗取客户200万美元，再次受到审判住宅抵押贷款支持证券bob200体育．由于他的主张，职业投资经理和对冲基金为债券支付了过高的价格。

另一个陪审团在两年前裁定利特瓦克犯有诈骗罪。然而，在20015年，一家联邦上诉法院驳回了针对他的住房抵押贷款支持证券欺诈案的部分指控。证券欺诈bob200体育指控在新的陪审团面前重新审理。

在审判过程中，检察官声称利特瓦克的客户完全依赖他获取债券定价信息。然而，他的法律团队辩称，他的客户都是经验丰富的投资者，他们不顾他的建议，随心所欲。

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住宅抵押贷款支持证券案件:Société Généralbob200体育e美国政府证券诈骗案以5000万美元和解&法官裁定机构投资者对德意志银行的欺诈诉讼可能继续

发表于:2017年1月24日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

在与美国司法部达成的一项协议中，Société Générale将支付5000万美元，以了结民事指控，指控该银行隐瞒其推广和销售的住房抵押贷款支持证券(RMBS)质量低劣。bob200体育据政府报道，这家法国银行在SG按揭证券信托2006-OPT2上做了虚假陈述，这是该行十多年前组织的一笔7.8亿美元的债券发行。bob200体育作为和解协议的一部分，Société Générale承认，它隐瞒了有多少作为RMBS基础的贷款本不应该被证券化或没有得到适当承销。

在一份事实声明中，Société Générale为其行为负责。该行承认，它虚假地表示，作为住房抵押贷款支持证券基础的贷款是根据贷款发放机构的承销指南发放的。它还向投资者表示，当SG 2006-OPT2诞生时，在RMBS中没有任何贷款的综合贷款价值比或贷款价值比超过100%——法国兴业银行现在承认这一说法是错误的。

美国司法部表示，由于该行的行为，投资者损失了“大量”资金，而且可能会损失更多。受到影响的投资者包括一些有联邦保险的金融机构。

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穆迪公司就危机前抵押贷款证券评级与美国政府和各州达成和解，赔偿近8.64亿美元bob200体育

发表于:2017年1月16日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

穆迪公司(Moody 's Corp.)将支付近8.64亿美元，就有关该信用评级机构对高风险抵押贷款证券(包括住宅抵押贷款支持证券(RMBSs)和债务抵押债券(cdo)的评级方式的指控达成和解，该评级方式导致了2008年金融危机。bob200体育该和解协议由穆迪公司、穆迪分析公司和穆迪投资者服务公司与美国司法部、哥伦比亚特区和美国21个州达成。穆迪被指控知道自己抬高了有毒抵押贷款证券的评级。bob200体育

作为协议的一部分，司法部将收到4.37亿美元的罚款。剩下的4.263亿美元将由华盛顿特区和各州瓜分。穆迪同意采取措施，以确保其信用评级的完整性，其首席执行官将必须在至少五年的时间里对合规措施进行认证。

尽管达成和解，穆迪仍坚称其在2008年危机前的评级是有效的。该公司还指出，该案件已得到解决，没有发现其违反任何法律。穆迪不承认有任何责任。然而，在一份事实声明中，该公司承认了其所谓行为的关键部分。

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