苏格兰皇家银行档案-投资者律师博客

苏格兰皇家银行以49亿美元了结抵押欺诈案

发表于:2018年5月17日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

苏格兰皇家银行(RBS)再次与导致2008年住房危机的抵押贷款行为达成证券和解。bob200体育这一次，苏格兰皇家银行准备支付近49亿美元。与美国司法部达成的协议仍必须最终敲定。美国司法部一直在调查这家英国银行在2005年至2007年期间出售高风险贷款的指控。

CNN报道称，自经济危机以来，苏格兰皇家银行已支付了约284亿美元的罚款和和解金，其中包括今年早些时候向纽约州支付的5亿美元，以了结对投资者的虚假陈述和欺诈行为的指控住宅抵押贷款支持证券bob200体育．该行去年以55亿美元与美国联邦住房金融局(US Federal Housing Finance Agency)达成和解，以解决其向政府支持企业房地美(Freddie Mac)和房利美(Fannie Mae)捆绑和出售逾300亿美元风险贷款的指控。

苏格兰皇家银行此前与美国国家信用合作社管理局达成了两项和解协议。其中一起是2016年的110亿美元，起因是该行向信用合作社出售有问题的抵押贷款支持证券的指控。bob200体育另一宗以1.296亿美元的价格，解决了西南信用社和会员联社购买人民币债券的所谓损失索赔。据NCUA称，苏格兰皇家银行在承销和销售住房抵押贷款支持证券时做了虚假陈述。bob200体育

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苏格兰皇家银行以5亿美元和解纽约RMBS欺诈案

发表于:2018年3月9日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

在另一起与抵押证券相关的安置案中，苏格兰皇家银行(bob200体育RBS)同意支付5亿美元，就纽约州总检察长埃里克•施耐德曼(Eric Schneiderman)指控该行在销售过程中存在虚假陈述和欺诈行为的案件达成和解住房抵押贷款支持证券bob200体育．其中4亿美元是消费者救济，而1亿美元是州政府的罚款。

纽约联邦调查局的调查集中在苏格兰皇家银行在2008年金融危机前发行的44种抵押贷款证券化产品上。纽约证券公司称，在此期间，尽职调查供应商提醒该行，其购买的很多贷款不符合承销准则。尽管如此，中国银行还是将这些贷款打包出售，并向投资者兜售这些贷款是安全的，许多投资者购买了这些人民币债券。

施耐德曼的调查发现，支持这些债券的部分抵押贷款的贷款价值比超过100%，这意味着“它们‘资不抵债’”。现在，苏格兰皇家银行承认，它出售了由未遵守承销准则的贷款支持的抵押贷款债券，尽管该行坚称这些贷款实际上是合规的。

摩根大通还承认，它限制了对抵押贷款的尽职调查，导致许多贷款被证券化，尽管根本没有进行尽职调查。

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苏格兰皇家银行必须向英国监管机构支付8800万美元

发表于:2014年11月20日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

苏格兰皇家银行集团将向英国金融市场行为监管局和英格兰银行审慎监管局支付8800万美元的罚款，因为2012年的电脑系统故障导致数百万客户的账户数周无法访问。约650万名顾客受到影响，约占英国人口的10%。

FCA执法主管特雷西•麦克德莫特(Tracey McDermott)表示，技术故障的发生是因为苏格兰皇家银行集团(RBS group)未能识别和处理IT事件可能产生的风险。他指出，这一失败将客户暴露在了风险之下。

第三方安装软件升级后，系统出现故障。由于银行倒闭，银行客户以及Ulster银行和NatWest支行的客户无法取出、转移或提取资金。

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