抵押欺诈标签档案 - 投资者律师博客

苏格兰皇家银行以$ 4.9B的价格解决抵押欺诈案

发表在：2018年5月17日 | 经过Shepherd Smith Edwards＆Kantas，LLP

苏格兰皇家银行（RBS）再次达到了与其抵押贷款行为有关的另一证券解决方案，导致2008年住房危机。bob200体育这次，苏格兰皇家银行正准备支付近4.9b美元。与美国司法部达成的交易仍然必须确定。司法部一直在调查指控，即英国银行在2005年至2007年之间出售了高风险贷款。

CNN报告说，自经济危机以来，苏格兰皇家银行（RBS）已支付约28.4万美元的罚款和定居点，包括今年早些时候向纽约州提供5亿美元的罚款和定居点，以解决针对对投资者的虚假陈述和欺骗性做法的指控。住宅抵押支持证券bob200体育。该银行去年与美国联邦住房金融机构（US Federal Housing Finance Agency）售价5.5亿美元，以解决该指控，该指控捆绑并向政府赞助的企业Freddie Mac和Fannie Mae出售了超过30b的风险贷款。

苏格兰皇家银行先前与国家信用合作社管理局达成了两次定居点。其中一位在2016年以11亿美元的价格宣称，它向信用合作社出售了有缺陷的抵押支持证券。bob200体育另一个以1.296亿美元的价格解决了与所谓的西南公司信用合作社损失相关的索赔，而曼联则购买了RMBSS。根据NCUA的说法，苏格兰皇家银行在承销和出售住宅抵押支持的证券时做出了错误陈述。bob200体育

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bob200体育证券案件：医疗资本高管支付近4000万美元的私人安置欺诈，势头投资合作伙伴，被指控不披露费用，第一抵押公司解决了抵押欺诈索赔

发表在：2016年6月22日 | 经过Shepherd Smith Edwards＆Kantas，LLP

前医疗资本持有COO入狱10年
医疗资本控股公司前总裁兼首席运营官约瑟夫·兰帕里洛（Joseph J. Lampariello）因参与私人安置欺诈而被判处10年零一个月的监禁，该私人欺诈成为负责数十家经纪公司关闭的庞氏骗局。Lampariello还必须向投资者支付近4000万美元的赔偿金。

医疗资本持有税是一家医疗应收账款融资公司，监督原本应该从获得贷方的医疗提供者购买帐户的资金，为一般运营成本提供资金，并提供安全的贷款。取而代之的是，将近一年的时间，兰帕里洛（Lampariello）挪用了投资者为MEDCAP交易提供的资金，利用这些资金向早期的投资者和他本人支付。

超过700名投资者的票房接近4900万美元。同时，出售MedCap笔记的独立经纪公司也遭受了损失。他们对指控没有对医疗资本和其他最终成为骗局进行适当的尽职调查造成麻烦。许多经纪交易商不得不关闭商店，因为投资者希望从医疗资本欺诈中退还资金的证券欺诈案件。bob200体育

动量投资合作伙伴面临SEC欺诈指控
投资咨询公司动力投资合作伙伴，作为阿凡达投资管理公司的业务，校长罗纳德·费尔南德斯（Ronald Fernandes）被控欺诈。美国证券交易委员会bob200体育声称，该公司和费尔南德斯没有向客户透露他们正在向他们收取额外费用。阿凡达不再运行。

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抵押转移到非银行会更加仔细的监管机构审查

发表在：2014年9月7日 | 经过Shepherd Smith Edwards＆Kantas，LLP

在过去的两年中，数百万具有抵押贷款的借款人已从银行转移到非银行。这可能会给房屋贷款借款人带来问题。

这样做的原因是，许多银行都摆脱了他们的抵押服务权利。14个领先的银行服务员，包括摩根大通公司（JPM），富国银行公司（WFC）和美国银行（BAC）在过去的两年中，已卖出了超过1万亿美元的这些权利。主要买家是非银行服务商，现在每七个抵押贷款中有一个。

对非银行进行监督的消费者金融保护局今年早些时候颁布了法规，将银行对银行的规则扩展到了收取抵押贷款并处理止赎和修改的非银行服务商。上个月，该局还针对新法规提出了指导，该规定应处理贷款转移到非银行的方式，包括一项规定，一项规定，一项规定，买方和卖方会及时进行会议，以谈论抵押贷款的连续性服务的连续性。交了。销售合同还必须规定，需要将抵押贷款提供给新服务商。但是，最近发布的CFPB声明报告说，一些非银行服务正在错误地向客户收费，不兑现批准的修改和丢失文书工作。

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