摩根士丹利被马萨诸塞州指控涉嫌举办不道德的销售竞赛

马萨诸塞州声称，摩根士丹利美邦(Morgan Stanley Smith Barney)进行了一场高压销售竞赛，以激励其财务顾问让客户用他们的经纪账户借款。 马萨诸塞州联邦秘书威廉·加尔文(William Galvin)对该公司提起了诉讼。

州政府称，从1月14日到4月15日，摩根士丹利在罗德岛州和马萨诸塞州举办了两场比赛，有30名顾问参加。竞赛的目的是说服客户获得基于证券的贷款。bob200体育这涉及到他们以投资组合中证券的价值为抵押进行借款。bob200体育这些证券bob200体育将作为抵押品。

Galvin办公室表示，竞赛促使摩根士丹利顾问交叉销售由投资账户支持的贷款，以加强贷款业务和银行业务，并保持与其他公司的竞争力。Galvin声称，顾问们被告知，即使客户没有使用信用额度的计划，也要让客户建立信用额度。州政府的诉状称，客户在提到毕业、婚礼和纳税等某些关键的“催化剂”后，就会成为目标。

根据竞赛条款，顾问可以为10笔贷款赚1000美元，为20笔贷款赚3000美元，为30笔贷款赚5000美元。据称，参与的顾问能够从这些新贷款中获得2400万美元。 马萨诸塞州已经注意到摩根斯坦利内部不允许进行这样的竞赛。

彭博 报道称，是摩根士丹利的合规和风险办公室在12月14日发现了这些竞争，但直到4月15日才将其关闭。Galvin说，该公司向公众否认了竞赛的存在。

除了指控该公司的不道德行为外，该州还声称，摩根士丹利的顾问在建议客户承担债务时违反了他们对客户的受托义务。

国家希望对那些贷款的人处以行政罚款、勒令停止、谴责和“公平救济”。

摩根士丹利否认了不恰当的销售指控。它坚持认为，基于证券的贷款账户对客户“有价值bob200体育”，而且它们提供廉价的流动性。

不当销售竞争指控并不是摩根士丹利本周登上头条的唯一原因。该公司前经纪人之一史密斯(Jeffrey Hunter Smith)已被禁止与任何受美国金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)监管的经纪公司有任何关联。史密斯从两个客户那里获得了两笔未经授权的15万美元贷款。

FINRA表示，Smith没有获得摩根士丹利的书面批准，而这类贷款是必须的。该公司的书面监管程序禁止经纪人参与与公司客户的借款安排，除非该客户是其直系亲属。此外，必须提前向公司提供书面通知。

史密斯还被指控违反FINRA的规定，拒绝向FINRA提供其在调查中要求提供的文件。

同样陷入困境的还有前摩根士丹利和奥本海默公司(OPY)经纪自营商弗拉基米尔Eydelman。

艾德尔曼是在纽约中央车站发生的价值560万美元的内幕交易骗局中被定罪的三名男子之一。上周，对刑事指控认罪的艾德尔曼被判处三年监禁。 他已被罚款1.5万美元，并必须没收120多万美元。

请联系我们股票经纪人欺诈律师事务所今天请求您免费咨询。

加尔文的投诉(PDF)

前摩根士丹利经纪人因内幕交易被判3年监禁，财富管理/路透社，2016年10月3日

阅读埃德尔曼案的SE公告