NASAA董事会发布保护弱势成年人免受金融剥削的示范法案征求意见

北美证券管理者协会宣布，其董事会已批准bob200体育发布一项建议中的模范法案，以解决经纪公司、投资顾问公司及其代表在处理老年高级投资者或其他弱势成年人可能遭受金融剥削的迹象时所面临的问题。这个被提议的模式被称为“保护弱势成年人免受金融剥削的法案”。

如果获得批准，该法案将要求有资格的投资顾问和经纪公司员工，如果他们有理由相信某个脆弱的成年人受到了金融剥削，就必须通知他们的证券监管机构以及成人保护服务(Adult Protective Services)。bob200体育他们还可以将他们的怀疑通知该客户先前指定的第三方，只要该第三方不是涉嫌剥削的人。该法案将允许合格的公司雇员向当局提供与企图或涉嫌剥削有关的记录。

符合该法案要求的经纪公司和投资顾问将被豁免与先前金融欺诈相关的民事或行政责任。此外，如果顾问和经纪自营商认为有什么不愉快的事情发生，他们将被授予推迟账户支付的权力。

在这种情况下，一个脆弱的成年人可能是60岁或60岁以上的人，或者一个在其他方面脆弱的成年人，可能会阻止他/她在剥削中自我保护。NASAA的提案紧随金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)发布的提案之后不久。

根据美国金融业监管局的提议，经纪商将被允许获得可信第三方的联系信息，该第三方将被告知涉及客户的任何可疑金融活动。如果经纪人认为客户被骗，他们也可以冻结客户的资金。该自律组织的规定将只适用于其成员经纪公司，而不适用于投资顾问。

金融剥削可以由证券行业专业人士、家庭成员、看护者或朋友进行。bob200体育美国证券bob200体育交易委员会表示，每年大约有500万高级投资者成为金融欺诈和滥用的受害者。美国证券交易委员会、美国金融业监管局和美国航空航天协会注意到，一些产品似乎经常涉及这类骗局，包括:慈善捐赠年金、“高回报”投资、“无风险”投资、债券、定期存单、本票、回租合同和销售合同。

在许多老年人金融欺诈骗局中发现的常见策略包括不合适的投资建议、倾销、高压销售策略、免费午餐研讨会、优质银行骗局、哄抬和倾销骗局、可变年金，以及建议老年人将退休资金套现和投资。

其他可能的证券欺诈迹象包括参与未注册的证券投资、bob200体育利息、本金和高回报的承诺、虚假的基金托管人、令人难以理解的复杂投资以及无证金融代表。

请今天与我们的老年金融欺诈律师事务所联系。Shepherd Smith Edwards and Kantas, LTD LLP与投资者及其家人合作，以弥补他们的损失。

NASAA董事会批准发布旨在保护弱势成年人免受金融剥削的示范法案征求意见美国航空航天局，2015年9月29日

2015年9月17日，FINRA董事会批准保护老年人和其他弱势成年人免受金融剥削的规则制定项目