投资者可能被不恰当地推荐给北极星金融服务|美国金融业监管局律师

客户声称北极星金融服务产品被吹嘘为低风险和安全的

如果你是一名投资者，在投资由SunTrust投资服务股票经纪人推荐给你的北极星金融服务产品时遭受了损失，请联系Shepherd Smith Edwards and Kantas (SSEK律师事务所instoBOB体育rlawyers.com)，以便我们可以帮助您探索您的法律选择。

不幸的是，有些财务顾问可能把北极星金融服务公司的投资宣传为稳定、安全、低风险和流动性——甚至像定期存单或货币市场账户一样事实证明情况远非如此。现在，北极星金融服务公司已经破产，正在进行清算程序。投资者很可能损失了大部分(如果不是全部)投资。

总部位于百慕大的北极星金融服务公司(Northstar Financial Services)向客户提供可变利率和固定利率投资以及其他类似年金的保险产品，包括:

该公司吹嘘说，百慕大的法规和法律将提供在美国投资所不能提供的某些福利和避税。

2018年，北极星金融服务公司被总部位于北卡罗来纳州的Global Bankers收购。第二年，环球银行家的老板凯文·林德伯格(Kevin Lindberg)因腐败指控被起诉。2020年3月，他被判犯有腐败和贿赂未遂罪。

林德伯格此前曾被指控将资金转移到他拥有或经营的其他公司，以谋取个人经济利益。他似乎对北极星金融服务公司做了同样的事情。

本应来自北极星的月收入支付被暂停，试图清仓的投资者也无法清仓。不仅如此，根据法庭文件，2020年9月，这家总部位于百慕大的公司欠投资者超过7000万美元，而它只能报告800万美元的资产，可能有2.65亿美元的赤字。

其他因向客户推荐北极星金融服务公司产品而受到审查的美国经纪自营商包括总部位于佛罗里达州迈阿密的Ocean Financial Services和总部位于夏威夷的Bankoh Investment Services。

经纪自营商及其注册代表在向客户推荐任何金融产品之前，有义务进行适当的尽职调查，以确保该产品不存在欺诈。他们还必须充分告知潜在投资者所涉及的任何风险。

美国金融业监管局(FINRA)规定，经纪人只有在适合客户投资背景的情况下才能向客户推荐一项投资，通常包括客户的年龄、财务状况、投资经验、目标、风险承受水平、其他投资、税收状况、投资期限和其他因素。

因经纪人不适当的推荐而遭受损失的投资者，因为虚假陈述或遗漏，或者投资被证明是欺诈的，都可以向美国金融业监管局(FINRA)提出仲裁请求，要求经纪公司挽回损失。