监管改革:拖延还是毁灭?

美国参议院的10名民主党人呼吁奥巴马政府推迟劳工部提出的一项涉及退休计划相关投资建议的提案，直到美国证券交易委员会决定是否推出自己的零售投资建议提案。委员会正在考虑是否应该提出一项规则，提高提供这类建议的经纪人的标准。议员们担心这两项规定可能发生冲突，迫使投资顾问和经纪人必须满足两个标准。

与此同时，劳工部正准备再次提出一项规定，该规定将扩大“受托人”的含义，适用于为退休计划提供投资建议的任何人。该公司在2010年提出的提议遭到了业内人士和一些国会议员的抵制。即使是现在，也有共和党议员希望DOL等到SEC做出决定后再做决定。

委员会主席玛丽·乔·怀特表示，她希望该机构“尽快”做出这一决定。此外，本月早些时候，她还表示，谈论监管机构是否会改变或撤回最近提出的修订条例D的提议，以提高对希望获得更宽松招标环境的公司的要求，还“为时过早”。

在给众议院金融服务资本市场小组委员会主席/代表的一封信中。斯科特·加勒特(新泽西州共和党)表示，该提案仍有待评论，现在谈论SEC可能采取的措施还为时过早。加勒特和金融服务监督小组委员会主席帕特里克·怀特在委员会提议提高对希望在私募发行中采用全面招标的公司的Reg D要求后写信给她。

美国证券交易委员会(SEC)在根据《促进创业法案》(Jumpstart Our Business Startups Act)通过有关私募和普通募集的规定的同一天，提出了这项提案。怀特和加勒特议员认为提议的修正案违反了《就业法案》，要求撤销修正案。例如，拟议的改革将要求发行人在广告发行前15天通过表格D提交通知。

这两名男子表示，将这种类型的等待期强加于招揽活动违反了该法案。作为回应，委员会主席怀特说，他们的担忧将在SEC的评论文件中被提及。

本周早些时候，美国总统奥巴马会见了美联储主席本·伯南克和其他高级监管人员，呼吁全面实施《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》。据官员们说，尽管奥巴马赞扬了监管机构到目前为止在实施该法案的改革和消费者保护方面所做的所有工作，但他明确表示，他们需要完成所有尚未落实的改革。监管机构一直面临着完成全面实施该法所需规则的挑战，该法被吹捧为自上世纪30年代以来美国金融业最重要的改革。

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参议院民主党人敦促推迟实施劳工信托责任规则，《投资新闻》，2013年8月6日

奥巴马会见金融监管机构讨论多德-弗兰克法案进展彭博社，2013年8月19日

多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案(PDF)

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