史考特证券因反洗钱程序不足被美国金融业监管局罚款60万美元

本周，美国金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)宣布，将对史考特证券处以60万美元罚款，原因是它未能落实并配合充分的反洗钱计划，从而能够识别和报告可疑交易。FINRA表示，由于未能满足这一要求，史考特证券违反了《银行保密法》和FINRA的规定。

根据FINRA的规定，每个经纪自营商必须有自己的反洗钱程序、政策和控制，这些都是根据其业务模式定制的。美国金融业监管局表示，在2003年4月至2008年4月期间，史考特证券忽视了实施一项“反洗钱”计划。史考特证券的商业模式主要是在线的。

2003年，史考特证券每天处理约4.9万笔交易。到2007年，这家经纪公司每天处理约15万笔交易。

美国金融业监管局表示，这家经纪公司的在线业务模式和不断增长的交易量增加了黑客攻击、身份盗窃、洗钱和违反证券法的可能性。bob200体育然而，据美国金融业监管局执行主管兼执行副总裁苏珊·梅里尔说，史考特证券直到2005年1月才安装了自动或系统的监控系统——她说，新系统被证明是不够的。在此之前，史考特证券使用手动系统监控账户，依靠收银、分行和保证金员工识别和报告可能的可疑活动。

FINRA还表示，该经纪公司的“反洗钱”程序没有为员工提供如何识别可疑交易的充分书面指导。据称，该公司的“反洗钱”分析师在发现和调查可疑交易活动方面，也没有收到足够的书面指导。

史考特证券既不同意也不否认这些指控。不过，这家经纪公司已同意将FINRA的调查结果写入。史考特证券的一位发言人说，该经纪自营商的反洗钱程序已经得到了改进。

相关网络资源:
史考特证券因反洗钱程序不足被罚款60万美元，美国金融监管局，2009年10月26日
针对经纪交易商的反洗钱(AML)源工具,秒
银行保密法，IRS.gov
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