SEC提出了“监管最大利益”，以阻止经纪人自称投资顾问|SSEK律师事务所博客

美国证券交易委bob200体育员会提出了一项规则，该规则将使注册的代表和经纪人也称自己为投资顾问。在近1,000页的新提案中，监管机构表明，它希望经纪公司确保投资公众知道，尽管经纪人可以出售投资产品，但他们不值得信赖的受托顾问，不可能在一旦又一次提供建议。销售已经进行。根据拟议的规则，经纪人将不再被允许称自己为受信任的“顾问”或“顾问”。但是，他们可以采取步骤成为注册投资顾问。

SEC主席杰伊·克莱顿（Jay Clayton）在拟议的包裹上说，关于与投资顾问区分开的事情的“投资者混乱”促使了这些最新举措。尽管两者都可以就可能的投资提供零售投资者的建议，但两者与他们之间有不同的关系。克莱顿还指出，如果散户投资者不知道与经纪交易商或投资顾问合作时可能涉及某些利益冲突，他们可能会遭受损害。投资者还可能将其财务状况提供给经纪人或投资顾问的权力比应有的。

在本周的4-1投票中，SEC对经纪人的“法规最大利益”措施得到了前进。根据新措施，经纪人在推荐投资策略或产品方面有义务将客户的最大利益置于自己的最大利益之外。经纪人将不得不建立并执行书面程序和政策，以识别，暴露，摆脱或避免可能涉及经济激励的利益冲突。尽管现有的经纪人标准要求他们推荐适合每个客户的投资产品，但仍允许经纪人认可为他们提供更大财务发薪日的产品。

并非每个人都喜欢SEC建议的包装。马萨诸塞州联邦秘书威廉·加尔文（William Galvin）称其为“浇水”标准，仅执行现状。加尔文认为，经纪人还必须像投资顾问在与投资者合作时必须遵循的信托标准。他还指出，拟议的规则不会禁止“冲突的行动”。

SEC提议的一揽子计划的一部分也是一份简短的披露文件，可以清楚地表达零售投资者与其经纪人之间的关系。同时，委员会打算更加参与监督经纪人销售实践。

除了提议的包装外，监管机构还努力提高投资者的意识，尤其是在4月，即国家金融能力月。该举措旨在教育投资者有关投资，储蓄和退休计划的教育，并教他们如何仔细检查投资或金融专业人员，以确保这是合法的。SEC还希望投资者知道如何确定投资欺诈的迹象。

就是说，即使经过适当的教育和意识，经纪人欺诈仍然可以发生，这可能会大大造成投资者。在这种情况下，重要的是，您必须拥有一位经验丰富的经纪人欺诈律师代表您，并代表您提倡帮助您尝试恢复资金。立即联系Shepherd Smith Edwards和Kantas，Ltd Llp。

SEC提议增强保护并保留散户投资者与投资专业人士的关系，SEC.GOV，2018年4月18日