摩根大通(J.P. Morgan)就记录保存和沟通违规达成了两项和解协议。这些违规行为包括使用未经批准的渠道，如WhatsApp和个人短信。一种是与美国证券交易委员会(SEC)的和解，另一种是与bob200体育商品期货交易委员会(CFTC)。该公司已经承认了违规行为。
与SEC达成和解的是摩根大通经纪公司子公司摩根大通证券有限责任公司(J.P. Morgan Securities, LLC)，原因是该公司及其员工未能保持和保留书面沟通。bob200体育此外，该经纪自营商将支付1.25亿美元罚款，并加强其合规政策和程序，以解决该问题。
这已经近七个月了SEC的监管最佳利益(BI)在美国，一项规定规定，除非经纪人确实是双重注册的财务顾问，否则他们不能以财务顾问的身份推销自己。这种区分的目的是让投资者知道，他们的合作伙伴是否一定会以他们的最佳利益行事。
虽然经纪人应该只向客户推荐适合他们的金融产品，但这种推荐也可以基于能给他们带来最高佣金的产品。这种潜在的利益冲突可能在财务上对投资者不利。
两个月前，美国证券交易委员会(SEC)以欺诈零售客户的罪名起诉了Cetera Advisors公司，索赔超过1000万美元。现在，SEC修改了起诉书，增加了另一家Cetera金融集团公司作为被告。bob200体育该监管机构目前要求支付2100万美元。
根据修改后的诉状，同样是一家注册经纪自营商和投资顾问公司Cetera Advisors Network获得了超过1000万美元的未披露补偿，这些补偿是零售咨询客户以费用、加价、行政费用和收入分成的方式支付的。
美国证券交易委bob200体育员会(sec)本月宣布，将向三人提供5550万美元的举报人奖励，其中两人是在同一项执法行动中举报的。这些最新的奖励意味着，自监管机构2012年开始发放奖励以来，58名举报人总共获得了3.22亿美元的奖励。
在同一项执法行动中，SEC向一名举报人奖励1500万美元，向另一名举报人奖励3900万美元。后者是该机构的举报人计划迄今为止授予个人的第二大奖项。
根据SEC的计划，自愿向SEC提供独特、及时和真实信息的个人，如果这些信息导致执法行动成功，并受到超过100万美元的制裁，可能有资格获得所收资金的10-30%。所有奖金都从国会设立的投资者保护基金中扣除。该基金的资金来自违反证券法者支付的罚款。bob200体育
美国第九巡回上诉法院拒绝推翻美国证券交易委员会对Wedbush证券公司的裁决bob200体育监督不足自己的法规遵从性。上诉法院还确认了该经纪公司总裁兼主要负责人爱德华·w·韦德布什(Edward W. Wedbush)的停职。
SEC 2016年的裁决维持了美国金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)国家裁决委员会(National adjudatory Council) 2014年的一项裁决。该裁决要求Wedbush支付35万美元的罚款，原因是Wedbush没有提交或迟提交数十份文件，这些文件涉及针对该投资公司及其金融代表的投诉和判决。美国金融业监管局发现，韦德布什证券公司在2005年bob200体育1月至2010年7月的五年时间里，共158次违反了全美证券交易商协会、纽约证券交易所和自律组织的规章制度，并未能及时提交相关文件。
Wedbush及其总裁曾试图在证交会之前辩称，FINRA认定该经纪自营商未能监督报告要求是错误的。这家经纪公司还质疑，它在SRO面前接受的听证是否公正，因为FINRA的规定并没有明确指出停职是一种制裁。
美国证交会(sbob200体育ec)正提议出台一项规定，禁止注册代表和经纪人也称自己为投资顾问。在近1000页的新提案中，监管机构明确表示，它希望经纪公司确保投资公众知道，虽然经纪人可以出售投资产品，但他们不值得信任，受托顾问也不是他们的职责，即在交易完成后继续提供建议。根据拟议的规则，经纪商将不再被允许自称是受信任的“顾问”或“顾问”。不过，他们可以采取措施成为注册投资顾问。
SEC主席Jay Clayton在谈到拟议的方案时表示，"投资者对经纪自营商与投资顾问之间的区别感到困惑"，是推动这些最新举措的原因。虽然两者都可以就可能的投资向散户投资者提供建议，但两者与散户投资者的关系不同。克莱顿还指出，如果散户投资者不知道在与经纪自营商或投资顾问合作时可能涉及某些利益冲突，他们可能会蒙受损失。投资者在理财方面也可能把更多的权力交给了经纪人或投资顾问。
本周，美国证交会以4比1的投票结果，推进了针对经纪商的“监管最佳利益”措施。根据新措施，券商在推荐投资策略或产品时，将有义务将客户的最大利益置于自身利益之前。经纪人必须建立并执行书面程序和政策，以识别、揭露、消除或避免可能涉及财务激励的利益冲突。尽管现有的经纪人标准要求他们推荐适合每个客户的投资产品，但经纪人仍被允许为能给他们带来更大财务收益的产品背书。
美国证券交易委bob200体育员会(sec)指控田纳西州商人、前经纪人约翰•s•斯特沃(John S. Jumper)从宾夕法尼亚州雪鞋耐火材料有限责任公司(Snow Shoe耐火材料有限责任公司)的养老金计划中窃取约570万美元。现在，该委员会要求披露非法所得，并附带利息、禁令救济和罚款。
根据监管机构的投诉，在2015年3月至2016年2月期间，Jumper三次从Snow Shoe耐火材料有限责任公司的小时工养老金计划中窃取资金，伪造文件据称显示他有权管理该基金的资金。随后，他被控将这些资金“资本化”了几家与他有关系的企业，在某些情况下，包括所有权。这些公司，Alluvion Securities, bob200体育speeddee Brakes, American Investment Funds II, Thousand Hills Capital和Evertone Records，在SEC的诉讼中被列为救济被告养老金计划欺诈的情况。监管机构声称，他们对养老基金的资金没有“合法要求”。
Jumper此前曾在多家经纪公司担任注册代表近20年。他是Alluvion Securities的首席执行官、所有者和注册代表。bob200体育他也是Alluvion Investments的投资顾问和总裁。
美国证交会(sbob200体育ec)向两名举报者奖励了近5000万美元，另一名则奖励了3300多万美元，这是该监管机构迄今颁发的最大举报者奖励。在过去6年里，SEC向53名举报人发放了2.62亿美元奖励。
据美国证交会举报人办公室负责人简·诺伯格(Jane Norberg)称，这些最新奖项表明，举报人可以提供“极其重要”的信息，使监管机构有可能追查可能被“忽视”的严重违规行为。“在这些最新奖励之前，SEC授予的最大奖励是2014年的3000万美元。
如果举报人提供了涉及违反证券法的高质量、独特的信息，导致执法行动成功，获得超过100万美元的货币制裁，则有资格获得所收集资金的10bob200体育-30%的奖励。
据新闻报道，美国证券交易委员会(sec)正在调查富国银行(Wellsbob200体育 Fargo)的财富管理部门，以确定其客户是否被不恰当地出售了某些内部投资服务，尽管这些服务并不符合客户的最佳利益。一位消息人士向彭博证监会在调查中扮演的角色尚未公开披露。
然而，富国银行在一份监管文件中透露，它正在调查是否不恰当的建议与401(k)计划展期、另类投资和经纪客户转到该公司的“投资和信托服务业务”有关。该银行指出，在联邦机构的调查之后，它正在评估其财富管理业务的这些问题。
彭博指出，正是在2015年，摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)同意支付2.67亿美元，因为有指控称，其客户未被告知，摩根大通通过将其资金投资于某些收取特定费用的对冲基金和共同基金而获利。
美国证券交易委bob200体育员会(sec)已对Ameriprise Financial Services (AMP)提起民事诉讼。监管机构指控这家经纪公司和投资顾问向零售退休账户客户推荐购买收取更高费用的共同基金股票。据称Ameriprise在适用的情况下没有使用销售费用豁免。
sec的命令称，这家经纪自营商忽视了确定某些退休账户客户何时有资格购买成本较低的共同基金股票类别。
相反，该公司会推荐并出售价格较高的共同基金股票，即使有价格较低的股票可供选择。Ameriprise被指控没有让这些客户知道，即使他们的整体投资回报受到了损害，他们也会从昂贵的共同基金股票中获得更多利润。
SEC表示，由于Ameriprise向退休账户客户推荐和销售共同基金的方式不当，约1971个客户账户支付了近180万美元的预付款、更昂贵的持续费用、“或有延期销售费用”以及其他费用。
该公司正在配合监管机构的工作，并已向受影响的客户偿还了利息。有资格购买较便宜的共同基金股票类别的退休账户客户已被免费转移到这些类别。
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