投资建议并不总是等于客户的最佳利益

BI可能并没有像他们想象的那样保护投资者

这已经近七个月了SEC的监管最佳利益(BI)在美国，一项规定规定，除非经纪人确实是双重注册的财务顾问，否则他们不能以财务顾问的身份推销自己。这种区分的目的是让投资者知道，他们的合作伙伴是否一定会以他们的最佳利益行事。

虽然经纪人应该只向客户推荐适合他们的金融产品，但这种推荐也可以基于能给他们带来最高佣金的产品。这种潜在的利益冲突可能在财务上对投资者不利。

与此同时，注册投资顾问确实负有受托责任，在提供投资建议时要从客户的最佳利益出发，而且他们会为这些建议收取费用，而不是佣金。

这意味着他们不太可能像赚取佣金的经纪人那样存在利益冲突，后者向客户推销产品可能也是因为这对他们的钱包也有好处。虽然后一种选择最终也可能被证明对客户有利，但情况并非总是如此。有时，会造成巨大的投资损失。

在Shepherd Smith Edwards and Kantas (SSEK律师事务所，网址为instorslawyers.com)，我们的证券诉讼律师代表投资bob200体育者追讨他们因经纪自营商和/或其注册代表提出不适当投资建议而遭受的损失。调用(800) 259 - 9010或在线联系我们今天。SSEK律师事务所代表全国投资者。

许多投资者不知道经纪人和投资顾问之间的区别

根据《监管最佳利益》，股票经纪人不允许在营销材料中称自己为金融顾问，除非他们实际上也是注册投资顾问。希望这能帮助投资者知道他们的合作对象是谁。

一个联合研究证券交易委员会投资者权益办公室和兰德公司的调查发现，超过40%的投资者错误地认为，当经纪商只需满足合适标准时，顾问和经纪人都必须为客户的最佳利益行事。满足这个标准意味着他们所做的推荐适合客户的投资目标、财务状况、风险承受水平、投资组合、年龄和其他标准。

一些批评这一规定的人士担心，它仍然为经纪商留出了规避它的空间。据CNBC报道，美国消费者联合会(Consumer Federation of America)的一份报告指出，SEC的监管并没有阻止经纪商以其他可能让投资者仍认为他们是财务顾问的方式称呼自己。这方面的例子有财务顾问、退休顾问、退休顾问或财富经理。

此外，由于有超过359家双重注册的经纪自营商，其注册代表既可以担任信托财务顾问，也可以担任经纪人——证交会的数据显示，在超过50万名注册经纪人中，约有60%也是注册投资顾问——BI法规仍然允许这些股票经纪人称自己为顾问，即使他们处于出售模式。

经验丰富的股票经纪人欺诈律师事务所为投资者奋斗了30多年

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