马萨诸塞州证券部门负责人威廉·加尔文（William Galvin）已针对富达经纪服bob200体育务部提出了行政投诉。该公司被指控在允许投资者进行期权和保证金交易之前，没有做出足够的尝试来审查投资者的申请。这导致了投资者的财务损失。
国家监管机构指责经纪人在保护零售投资者时具有“半心和缺乏态度的态度”。富达经纪服务未能合理地执行与批准客户帐户有关的尽职调查，这是违反马萨诸塞州证券法的。bob200体育富达经纪服务是总部位于波士顿的富达投资的子公司。
在以1200万美元的价格解决两项401K诉讼的近年后，Fidelity Investments的退休计划的参与者再次起诉该公司。原告声称自我交易在允许金融公司及其许多附属实体赚钱的同时，他们花费了钱。
根据投诉Moitoso等诉FMR LLC等人Fidelity违反了其对参与者计划的信托义务，通过在其15b 401（k）计划中包括过多的专有共同基金。原告声称，与2014年和2015年相比，2016年401（k）计划中的内部资金有所增加：234个专有共同基金，该计划中没有非专有资金。
美国证券交易委bob200体育员会已针对Ameriprise Financial Services（AMP）提起民事诉讼。监管机构指责经纪公司和投资顾问建议零售退休帐户客户，他们购买了收取更高费用的共同基金股票。据称，Ameriprise在适用的情况下未能雇用销售费用。
该委员会的命令辩称，经纪交易商忽略了确定某些退休帐户何时有资格获得共同基金股份类别的款项不那么昂贵。
取而代之的是，即使价格较低，公司也会推荐并出售更昂贵的共同基金股份。Ameriprise被指控不让这些客户知道该公司将从昂贵的共同基金份额中获得更多收益，即使其总投资回报受到损害。
SEC表示，大约有1,971个客户帐户支付了近180万美元的前期销售费，这些费用不必保证，昂贵的持续费用，“临时延期销售费”以及其他费用以及其他费用，因为Ameriprise处理了相互推荐和销售的方式退休帐户客户的资金。
该公司正在与监管机构合作，并偿还了受利益影响的客户。退休帐户客户符合较便宜的共同基金股份类别的资格已免费移交给这些课程。
金融业监管机构（FINRA）对Fidelity Investment的Fidelity Brokerage Services（Fidelity）判处超过100万美元的罚款，因为他们未能保护客户免受假装是该公司经纪人的妇女犯下的财务欺诈。刘易斯（Lewis）从客户那里偷走了超过100万美元，其中大多数是老年投资者。FINRA说，该公司的零售经纪部门应该能够检测到骗局，但刘易斯能够实施她的欺诈行为，因为富达的监督控制措施很宽松。
根据自我监管组织（SRO）的说法，从2006年8月到2013年5月，刘易斯告诉客户，她被解雇了，当时她没有凭借这种联系而被声称是托儿所和不当借用的客户资金，当时她没有这种联系。致公司。刘易斯通过使用九个人的个人数据并以其名义放置帐户，并与他们命名自己的共同所有人，并建立了联合帐户。刘易斯随后就寄给她的帐户进行了所有沟通。刘易斯能够在该公司建立50多个个人和共同帐户。为了自己的利益，她继续从这些帐户中转换资产。
去年，刘易斯（Lewis）对与老年金融欺诈骗局有关的电报欺诈表示认罪，现在她在监狱中被判入狱15年。她还必须向她伤害的客户支付超过200万美元的赔偿金。
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英联邦威廉·加尔文（William Galvin）已针对富达经纪服务提出了行政投诉。该公司被指控在其经纪交易者平台上至少让13名未注册的投资顾问交易，这导致富达和顾问赚取费用。
这种做法涉及未注册的顾问让客户转向经纪公司，以便他们可以访问帐户，据称是从2005年开始的十多年。在十年中，他支付了一家未注册的投资顾问的费用为732,000美元，他的帐户中进行了12,000多笔交易，客户账户的交易近29,000美元。
加尔文（Galvin）认为，富达（Fidelity）知道，即使在某一时刻，他也是一名未注册的顾问，即使他施压他进行注册。然而，声称该监管机构尽管没有注册，但由于转介给经纪人交易者，交易者得到了奖励。七个富达客户向他支付了732,000美元，以赔偿他的服务。
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金融行业监管机构表示，富达投资必须支付35万美元，以向数千美元的客户收取240万美元的费用，用于在其机构财富服务集团中涉及基于费用的帐户的交易。据说超额收费是从1/06到9/13的。该集团为投资顾问及其客户提供经纪和交易服务。
根据自我监管组织的说法，不适当的指控是由于监督监督，涉及Fidelity在其基于资产的定价模型下运用费用的方式。该模型通常根据资产而不是交易收费。
FINRA表示，直到2013年，这家金融公司还没有指定的监督校长来监督该集团基于资产的定价计划。结果，许多客户可能已收取超出资产管理费的超额佣金或两次账单。
富达投资已同意支付1200万美元来解决两项集体诉讼诉讼。原告辩称，退休计划提供商在FMR LLC的利润共享计划中自我交往，并通过为员工提供高成本基金选择权并使他们支付过多的费用来赚钱。
超过50,000名前员和现在的员工有资格从和解中获得。Fidelity被指控仅在其工人的退休计划中提供自己的资金，而某些投资选择很少（如果有）记录，而在选择投资期权时未能使用公正流程。
作为协议的一部分，Fidelity Investments现在将为员工提供非前保和忠诚共同基金的选择，将自动注册额提高到7％，并允许非忠实共同基金的参与者从收入共享中受益，就像参与者一样富裕共同基金和集体信托。该公司还将继续提供默认投资替代方案，即Fidelity Freedom Funds级。将免费提供工作计划的投资组合咨询服务。
尽管监管机构继续思考是否对货币市场共同基金强加了更多法规，但许多金融机构，包括高盛集团（GS），摩根大通公司（JPM），Fidelity Investments，BlackRock Inc.（BLK），纽约银行Mellon Corp.（BK），Federated Investors Inc.（FII）和Charles Schwab Corp。（SCHW），开始披露基于市场的基于市场的净资产价值这些资金上个月。这些披露的原因包括提供更高的透明度并为投资者提供有关市场的更多信息。但是，有些人认为有些公司正在发布这些披露，因为那是他们的竞争对手所做的。
目前，货币市场基金的所有投资者交易均具有$ 1/股稳定的净资产价值。但是，资金的基本资产是具有高评级的债务证券，但是，可能会经历周期性的，较小的价值变化，可能会稍微影响基bob200体育金的每股市场价值。这也称为影子价格，这是对当前交易中可以出售的价格出售价格的合理估计/公平估值。
几年前，美国证券交易委员会批准对其规则2Abob200体育-7的修改以及有关资金市场资金的其他规则，要求资金的经理揭示对投资组合控股的变化，并为监管机构提供基于市场的基金资产价值。每个月的资金信息必须在接下来的一个月中给予SEC。然后，该委员会在与数据有关的月份结束的月份后60天向公众提供信息。这些每日披露将使数据更加直接（和相关）。
去年离开公司的许多富达经纪服务有限责任公司的代表说，他们有义务获得认证的财务规划师认证，但也被禁止透露部分奖金受到他们是否出售某些专有产品的影响。富达经纪人的薪酬约有一半是薪水，其余的是奖金。前经纪人说，他们被迫出售富达的人寿保险产品和投资组合咨询服务。
一位前经纪人说，他必须在PAS中达到80％的销售目标，以便有资格获得经理奖金的投资部分，并且没有收到就业警告。其他经纪人说，他们每周受到监控，并进行了比较，与其他代表进行了比较以刺激生产力。另一位前经纪人说，他们被警告说，到2009年中未获得CFP的代表将被放开。
Fidelity Investments Brokerage部门于今年1月删除了CFP授权，即认证金融规划委员会Inc.认证，提出了一项新的道德规范和专业责任守则，该守则义务认证计划者向客户通知客户任何利益冲突。许多前财务经纪人说，富达经纪撤回了这一要求，因为去年，大约有275多名超过275个帐户高管与其私人客户群体辞职。
富达（Fidelity）纠纷前经纪人的帐户，并说损耗并不罕见，经纪人薪酬不会与客户的最大利益冲突，并且奖金不受专有产品的销售影响。公司发言人还说，CFP的要求已被撤回，因此不会劝阻合格的候选人加入私人客户单位，并且该决定与服务发行无关。富达说，这仍然鼓励代表获得CFP。
相关的网络资源：
前fidelityReps索赔销售压力，投资新闻，2009年4月5日
认证金融规划师标准公司
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Fidelity Investments已同意支付800万美元的罚款，以解决该公司未能适当监督其股票交易者的证券和交换委员会的指控，该股bob200体育票交易者未正确地收到礼物。SEC调查中有13名当前和前保人的雇员是针对的。
这些礼物是由征求富达业务的外部经纪人送给交易者的。富达（Fidelity）制定了一项政策，禁止员工从事受到礼物影响的商业交易。在一年期间，也不允许员工收到价值100美元的礼物。
美国证券交易委员会（SEC）声称，接受礼物影响了富达交易者获得Fidelity共同基金客户最佳股票交易的能力。
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