富国银行顾问将支付200万美元，就经纪人向老年人出售不合适的反向可转换证券的指控达成和解bob200体育

为就美国金融行业监管局(fsa)对其一名经纪商的证券欺诈指控达成和解，富国银行顾问公司(Wells bob200体育Fargo Advisers)将支付200万美元罚款，并向被骗的老年客户偿还一笔数额不详的款项。据报道，陈志华(Alfred Chi Chen)以超过21名资深投资者为目标，向他们出售可转换反向债券，尽管他们中的大多数人已经退休，或从未投资过这类复杂工具。许多投资者已经八九十岁了。

美国金融业监管局表示，尽管投资者遭受了损失，陈光诚却从中赚取了超过100万美元的佣金。他还被指控在单位投资信托(UIT)交易中不提供折扣，即使客户符合条件。作为和解协议的一部分，富国银行将向那些本应获得折扣但没有获得折扣的投资者以及那些被出售不合适投资产品的投资者支付赔偿。

FINRA执行副总裁兼执行主管Brad Bennett表示，富国银行没有审查反向可转换交易，以确保它们是合适的，投资者因此受到了伤害。SRO还认定，富国银行在购买单位股时，没有向某些符合条件的客户提供断点、展期和兑换折扣，因为该金融公司的程序和系统不足以适当监控不合适的反向可转换股票，并确保客户获得符合条件的折扣。(当购买超过一定的阈值或涉及终止或在初始发售期间从另一个UIT赎回收益时，应对出售UIT提供折扣。)

富国银行同意和解，既不是承认也不是否认FINRA的指控。

SRO已经对陈提出了单独的投诉，他被控将客户暴露在与其投资资料不符的风险中。截至2008年6月，他管理的172个账户持有反向可转换债券。148个账户的资产集中度超过了总资产的50%。46个账户的浓度超过90%。

反向敞篷车
这些有息票据涉及偿还与标的资产表现相关的本金。反向可转换证券的具体条款可能有所不同。如果标的资产的价值低于某一期限或在反向可转债的期限内下跌，投资者将面临损失的风险。

对许多老年投资者来说，重要的是不要让他们的投资暴露在太大的风险中。因为金融公司或经纪人不负责任的行为、证券欺诈或犯下了可以避免的错误而失去毕生积蓄的老年人是不可接受的。bob200体育

富国银行将支付200万美元，就经纪人向老年人出售不合适投资产品的指控达成和解，《投资新闻》，2011年12月15日
彭博社，2011年12月15日，富国银行被美国金融监管局罚款

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