摩根大通从2012年的OCC收到了资产管理冲突警告 - 投资者律师博客 - 2013年7月9日

根据有关货币调查结果审计长办公室的直接知识的消息来源，该机构已经警告过摩根大通（JPM）去年，投资银行将客户指向其内部投资产品时犯了错误。

OCC审查员发现，2011年底，摩根大通尚未遵守对内部金融产品销售的限制，并履行了根据ERISA（员工退休收入安全法案）的退休计划投资者的职责。在这些发现之后，这些机构命令摩根大通向客户支付费用。

While the issues highlighted by the OCC more than likely won’t pose much of a problem to JPMorgan—typically the US Department Of Labor resolves such violations by ordering restitution and in a confidential manner—the alleged infractions do point to what could become a problem of regulatory tension between federal regulators and JPMorgan, as the former group seeks to put to rest criticism that its poor oversight played a role in allowing the financial crisis of 2008 to happen. Now, since Thomas Curry took over as Comptroller of the Currency, OCC appears to have made it a priority to monitor the growing risks that can arise via routine bank functions, as well as from activities that could lead to “operational risks.”

JPMorgan Chase’s assets under management that are found in its proprietary mutual funds reached $223 billion at the start of 2013, which a significant rise from $96 billion in 2009. All assets under the bank’s purview, including retirement plans, alternate assets, and funds, have been growing for 16 quarters in a row.

同样在2013年的第一季度，耗资310亿美元的收益使摩根大通的客户资产达到2.1万亿美元。与其他资产经理不同，该银行以如此大规模的方式进行证券承销，商业银行业务和货币管理，并以相互联系bob200体育的方式进行，以至于根据OCC的考试手册中的准则，此类行动值得更多监管检查。

监管机构和ERISA资产
由于ERISA资产是最受法律保护的一些保护，因此监管机构很有可能关注它们。也就是说，ERISA第406（b）条规定退休基金受托人始终将客户的兴趣置于首先。

由于OCC并未直接监督ERISA，其观点是通过监督银行的Winder职责，以确保以降低运营风险以及声誉和法律损害的方式进行操作。尽管监视ERISA合规长期以来一直是OCC考试驾驶室的一部分，但一些观察家发现该机构目前对该法案的关注点以及银行出售专有投资工具的方式是先前的附加监控惯例。

美国证券bob200体育交易委员会还在研究摩根大通及其专有产品销售。虽然目前尚不知道该机构的询问是否会导致正式诉讼，但许多前jpmorgan Chase财务顾问已经起诉或提起仲裁索赔，指控该银行向他们施加迫使他们将客户资产置于内部产品中。金融公司否认证券的案件指控。bob200体育

同时，据路透社去年称，劳工部也一直在研究摩根大通。该公司正在研究该公司在其管理危机之前承保的170万美元抵押贷款债务的401（k）计划稳定价值基金的购买。投资者已经提出了证券案件，指控该银行再次否认了不法行为。bob200体育

货币计算机办公室

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