美国商品期货交易委员会将支付30美元一位告密者提供信息,带来了367美元的资产管理解决案件摩根大通(JPM . n:行情)(JPM)。。联邦监管机构称,银行没有告诉财富管理客户的利益冲突可能影响金融机构如何管理他们的钱在2008年和2013年之间。这两个单位参与国家特许银行,摩根大通证券补贴。bob200体育
摩根大通是美国最大的银行根据资产,忘了告诉客户,赚了钱时把他们的钱放在对冲基金和共同基金,赢得了公司的费用。高净值客户和零售基金客户据称受到了影响。
银行也被指责没有告诉投资者的财富业务偏好自己的专利产品在其他的产品当决定在哪里投资客户的资金。摩根大通被指控违反其受托责任未能通知客户,更昂贵的专有的共同基金股票类别选择。尽管摩根大通承认未能恰当地披露信息,银行保持这样故意遗漏未完成,以及此后改良。
根据源直接货币监理署办公室的知识发现,该机构已经警告说摩根大通(JPM)去年,投资银行有错的时候向其内部客户投资产品。
OCC审查员发现在2011年末摩根大通没有遵守限制放在内部金融产品销售,以及履行职责退休计划投资者写(雇员退休收入保障法案》)。这些发现后,机构要求摩根大通偿还费用给客户。
虽然OCC所反映出的问题很可能不会带来太多的问题JPMorgan-typically美国劳工部解决此类侵犯订购归还和机密的涉嫌违规做点什么可能成为一个问题的监管联邦监管机构之间的紧张关系和摩根大通,前者希望平息批评它的监督不力,使2008年的金融危机中发挥了作用。现在,由于托马斯咖喱接任美国货币监理署,OCC似乎已经使它成为一项重点监控日益增长的风险,可以通过常规银行出现功能,以及活动可能导致“操作风险”。
摩根大通资产管理中发现其专有的共同基金达到2013年初的2230亿美元,从960亿年的2009美元显著上升。所有银行的资产范围,包括退休计划,替代资产和基金,已经连续16个季度增长。
还在2013年的第一季度,310亿美元获得允许摩根大通的客户资产达到2.1万亿美元。与其他资产管理公司,银行进行证券承销,商业银行,和资金管理这么大的规模,在这样一个相互关联的方bob200体育式,每OCC考试手册的指导方针,这样的行为值得更多的监管检查。
监管机构& ERISA资产
因为ERISA资产最受法律保护的,有一个更大的机会,监管机构将关注他们。说,部分406 (b)的ERISA责成退休基金受托人总是把客户的利益放在第一位。
OCC不会直接监督ERISA,其观点是通过监督银行的络筒机执行职责,以确保操作的方式降低运营风险,以及声誉和法律伤害。尽管监控ERISA合规一直OCC检查驾驶室的一部分,一些观察家发现,该机构目前的浓度在行为和银行出售自营投资工具是如何一个附加先前的监测实践。
美国证券bob200体育交易委员会(sec)也在考虑摩根大通和其专利产品销售。虽然不知道这个时候该机构的调查是否会导致正式行动,许多ex-JPMorgan大通金融顾问已经起诉或申请仲裁索赔指控迫使他们将客户资产在银行内部产品。金融公司否认了这一指控证券的情况下。bob200体育
同时,据路透社报道,去年美国劳工部也一直在调查摩根大通。痛单位是看该公司购买的401 (k)计划稳定价值基金在其管理的170万美元的抵押贷款债务承销房地产危机前的水平。投资者已经提交证券案件指控不法行为,再次,银行对此予以否认。bob200体育
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