O.N.股票销售因投资者损失被罚款130万美元

俄亥俄州国家金融服务经纪自营商被控监管不力

美国金融业监管局(FINRA)宣布，俄亥俄州国家金融服务(National Financial Services)经纪公司O.N. Equity Sales Co.必须支付130万美元的罚款，原因是该公司没有对一名前经纪人进行充分监督，该经纪人被指控向客户推荐不合适的投资策略。

该策略涉及终身寿险和可变年金(va)。O.N.股权销售公司的前经纪人已经不在公司工作了。他与自律组织(SRO)达成了另一项协议。

如果你是一个与O.N. Equity Sales股票经纪人共事的人，你想知道你的损失是否可能是由于疏忽或欺诈，联系我们的投资欺诈律师Shepherd Smith Edwards and Kantas (SSEK律师事务所，网址:instorlBOB体育awyers.com)。

在这里，SSEK律师事务所合伙人兼律师柯克·史密斯解释不适合是：

Ex-O.N。股票销售经纪人鼓吹“建立自己的银行”策略

根据与美国金融业监管局(FINRA)达成的和解协议，O.N. Equity Sales没有妥善监管涉及其前经纪人的一系列可变年金交易。这其中包括76名客户出售证券(通常是共同基金)，关闭他们的退休账户，然bob200体育后用这些资金购买虚拟资产。

然后，客户将出售可变年金，以增加终身寿险保单的现金价值。据报道，这位经纪人将这种策略描述为“无限银行”或建立自己的银行。

不仅如此，还有前外勤医生。Equity Sales经纪人建议客户购买“相同的可变年金，相同的收入附加和相似的资产配置”，无论其投资概况、风险承受水平、流动性需求和投资期限。这似乎是一种一刀切的方法，而不是考虑每个客户的适合性和投资需求。

从可变年金中短期提款会导致客户产生大量费用

在购买可变年金后这么快就退出，不可避免地会导致客户支付税务罚款、放弃费用和其他费用。此外，这种类型的交易倾向于为注册代表和他们的经纪公司赚取佣金。

结果，这位前O.N. Equity Sales经纪人购买可变年金并选择短期提款的客户最终支付了37.1万美元的退保费，而该公司从年金销售中获得了73.3万美元的总佣金。

ex-O.N。据报道，Equity Sales经纪公司在2014年至2017年期间采用了这种不合适的策略，在此期间，该公司未能察觉到这一情况，尽管出现了危险信号。这包括可变年金发行人直接联系经纪自营商，让他们知道客户正在进行短期提款，并被收取退保费。据称，O.N. Equity Sales没有采取适当行动调查这些调查。

经纪公司也没有对VA策略进行适当的分析，以确定其总体适用性。与此同时，O.N. Equity Sales的前经纪人没有通知该公司，他经常推荐这种策略。

在美国金融业监管局开出的130万美元罚款中，275000美元是罚款，100万美元是对受害客户的赔偿。O.N. Equity Sales和解了，但没有否认或承认SRO的调查结果。

不合适的投资策略

重要的是，经纪人只推荐和执行适合客户的投资策略。不幸的是，不合适仍然是投资者赔钱的主要原因。

不仅经纪人要为不恰当地推荐一项投资承担责任，公司也要为没有恰当地监督员工的活动、以确保客户账户中没有欺诈或疏忽行为而承担责任。

联系我们的经纪人欺诈律师在SSEK律师事务所今天讨论您是否有理由不适当的索赔。调用(800) 259 - 9010今天。