投资者律师的博客退休夫妇对瑞银YES策略提起诉讼，寻求高达100万美元的损害和损失
在复杂的期权交易策略中，索赔人失去了退休基金
一对退休夫妇正在起诉瑞银金融服务公司(UBS Financial Services)，因为他们在该公司的收益提升策略(YES)投资中遭受了至少80万美元的损失。
这些投资者声称，他们的瑞银经纪人赚了虚假陈述和遗漏向他们推荐这种不合适的投资策略，并劝阻他们退出YES计划，即使他们的损失在增加。现在，投资者正在寻求高达100万美元的损害、损失和其他费用。
我们在Shepherd Smith Edwards和Kantas的UBS YES策略律师正在代理这些索赔人对经纪自营商的投资者欺诈指控。
一对夫妇声称瑞银低估了风险，阻止了他们退出YES计划
原告是一对60多岁的退休夫妇，其中一人患有无法治愈的退化性残疾。他们还照顾另外两位年长的家庭成员。是瑞银集团的经纪人建议他们投资该公司的YES策略。
和许多其他客户一样，这对夫妇被告知，瑞银YES策略项目可以让他们在承担有限风险的同时，获得略高的投资组合收益率。然而，这是一种严重的歪曲。
事实上,瑞银提高收益率策略是一种激进的投资策略，具有未披露的高杠杆率。它采用一种复杂的期权叠加策略，称为铁秃鹰策略，在市场波动期间极易遭受巨额损失。这正是2018年底芝加哥期权交易所(CBOE)波动率指数达到多年来最高水平时发生的情况，令许多瑞银客户遭受巨大损失，他们甚至不知道自己面临如此大的风险。
在我们公司最近提交的案件中，索赔人在2018年12月遭受了严重损失，原因是这种动荡。然而，就像许多其他UBS YES投资者一样，瑞银向他们表示，这是一次“黑天鹅”事件，瑞银正在努力让他们在几周内挽回损失。
相反，他们的UBS YES账户在2019年继续遭受亏损，尽管该公司继续就已成为负数的余额向他们收取利息，并多次劝阻他们放弃收益增强策略项目，尽管他们的担忧日益增加。这对退休夫妇总共向瑞银金融支付了超过18万美元的费用和保证金利息。
然后，在2020年初，由于COVID - 19大流行，市场波动性再次飙升。就像2018年12月一样，瑞银的YES项目遭受了巨大损失。对于我们最近提起的诉讼中的投资者来说，这基本上是他们损失的两倍，以这种被认为是安全的方式，让他们的退休投资组合获得略好的回报。
瑞银在2020年2月和3月对YES的反应证实了瑞银YES计划并非如公司在营销材料中所表示的那样“市场中立”，那些继续参加UBS YES计划的人将继续面临巨大的风险。
这一索赔涉及哪些指控?
在他们的经纪公司欺诈诉讼中，索赔人提出了许多指控，包括以下几点:
瑞银YES策略:经纪公司获利，投资者付出代价
瑞银及其期权交易员在执行YES计划时，几乎没有合规监管，风险控制不充分(如果有的话)，也没有监管。许多与我们联系过的UBS YES客户都问:“为什么UBS允许这个项目继续?”遗憾的是，这个问题的简短答案是钱。
这种策略通常对帐户的“委托”收取1.75%的费用。所谓的“授权”，是指从瑞银客户账户中提取的抵押品，用于支持YES交易计划的预期金额。
该公司表示，它需要至少100万美元的“委托”，但大多数客户的委托金额似乎要高得多。然后，无论是否使用完整的“授权”，瑞银都会收取高达1.75%的费用来管理YES账户。在一个“授权”下有数十亿美元资金的项目中，这对瑞银来说是非常有利可图的。
遗憾的是，“YES”项目并没有给瑞银的客户带来类似的利润。相反，在市场动荡时期，特别是在标准普尔500指数大幅下跌时，YES计划遭受了损失明显的损失。
此外，由于损失发生在持有期限有限的期权上，头寸没有机会恢复。这与该公司误导性的说法相矛盾，该说法称，当市场“正常化”时，损失可以挽回。
此外，该公司让投资者很难退出YES计划。尽管作为该计划一部分购买bob200体育的证券具有流动性，但该公司限制了客户清算投资的能力，只允许他们在某个窗口内发出退出指令，但直到之后才进行交易。
这使得客户不知道他们的退出价格是多少，这进一步阻碍了他们退出。
联系我们的收益提高策略律师
不幸的是，尽管瑞银现在已经充分意识到这个投资计划的风险远大于收益，但它仍在继续鼓吹这一策略，并鼓励客户继续投资于UBS YES计划。
SSEK律师事务所正在为美国各地的瑞银收益提升策略投资者争取赔偿他们因股票经纪人欺诈和经纪公司不当行为而遭受的损失。联系我们今天。