美国检察官巴拉拉要求第二巡回法院重新考虑对Countrywide的抵押贷款欺诈判决-投资者律师博客- 2016年8月9日

美国曼哈顿南区检察官要求第二巡回上诉法院审视一项推翻陪审团裁定Countrywide Home Loans对抵押贷款欺诈负有责任的裁决。全国金融服务公司，现在由美国银行(BAC)2008年金融危机后，美国的房贷出现了违约。

正是在2007年，抵押贷款提供商推出了一个被称为“高速泳道”的新项目来处理抵押贷款申请。在Countrywide内部，这个项目被称为“忙碌”。

该计划不包括确保华尔街银行、房地美或房利美将贷款出售给投资者后能够偿还的大部分条件。不幸的是，房地美和房利美并没有被告知这些条件已经变得更加宽松，或者贷款不再符合某些标准。这两家抵押贷款融资公司收紧了自己的贷款购买要求和承销指南。司法部认为，由于Countrywide放宽了限制，导致了“猖獗的欺诈行为”。

尽管2013年陪审团裁定Countrywide和美国银行(Bank of America)的一名高管对抵押贷款欺诈负有责任，但第二巡回法院的一个法官小组推翻了这一决定。调查发现，尽管Countrywide有意违约，但这并不是欺诈，因为在签订合同时，贷款人并没有欺骗客户的意图。

现在，美国联邦检察官普里特·巴拉拉(Preet Bharara)希望第二巡回法院的法官小组认为，Countrywide在向房地美和房利美等客户出售贷款时做出了虚假陈述。他说，法庭在庭审中忽略了一些证据，这些证据显示被告在出售贷款和执行合同时如何进行欺诈性虚假陈述。检方认为，合同中的措辞是指实际出售期间的每笔抵押贷款销售，而不是指合同的文字。

在最近的其他抵押贷款欺诈新闻中，彭博据报道，美国证券监管机构正准备对高盛bob200体育集团(Goldman Sachs Group Inc.)一名前抵押贷款债券交易员提起民事诉讼。埃德温·秦(Edwin Chin)于2012年被该公司解雇。

据报道，司法部和证券交易委员会一直在合作调查Chin在高盛工作期间的bob200体育活动。他们认为，他可能在银行收购这些债券后抬高了抵押贷款债券的价格，以便能够以更大的利润进行交易。消息人士告诉彭博这应该发生在8年前的经济危机之后。

根据2011年美国参议院的一份报告，2007年，与Chin合作的一群交易员试图操纵衍生品价格。这些衍生品与次级贷款有关。金融行业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)披露的信息显示，在被指控在获得经理同意的情况下出售证券后，他在没有通知主管的情况下买回了其中一些证券后，Chin被解职。bob200体育

美国政府继续调查包括抵押贷款支持证券(mbs)在内的证券化债务可能存在的交易不当行为。bob200体育

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美国检察官要求法院重新考虑全国贷款案， Pro Publica, 2016年8月5日