经纪人违规和FINRA：PNC投资支付$ 225K的共同基金费用，Stifel Nicolaus因不遵循储备要求而被罚款75万美元

金融行业监管局宣布，PNC投资将为退休客户收取太多用于共同基金投资的费用将近22.5万美元。根据监管机构的说法，该经纪公司在某些A级股票共同基金中没有为投资者豁免，即使对合格客户的前端费用豁免。

FINRA表示，PNC Investments表示，A级股票以前端负载或其他具有后端负载和更高费用和费用的股票的客户出售，其中一些股票持续收取。因此，某些客户被收取过多的费用并支付了费用。

FINRA表示，PNC Investments收取的121个客户帐户超过191,740美元的共同基金，尽管有利息的实际金额接近224,750美元。PNC将向合格的投资者赔偿。

经纪公司在审查了去年的行为后，自我报告了过度收费，以评估其是否正在向符合条件的人签发销售豁免。FINRA说，经纪交易商在监督方面经历了失误，没有保留足够的书面政策和程序，也没有帮助顾问评估何时放弃销售费用。

在其他经纪交易新闻中，Stifel，Nicolaus＆Co.，Inc。（SF）将支付75万美元，以解决FINRA的指控，指控该公司在储备基金中不正确地核算客户资产以及专有交易中的资产帐户。从1999年到2012年，允许经纪交易商使用客户资产作为某些资产的银行贷款抵押品。但是，FINRA说，该公司未能适当说明该资产中的资产，该资产本应支持所述抵押品。同样，在2013年的八个月中，该公司在确定其对介绍经纪人和经销商的专有账目应该有多少钱时犯了错误。这是公司资产的预备帐户。Stifel说，它与FINRA合作以达成和解，此后改变了其合规性政策。

根据法律，使用客户资金作为贷款抵押品的经纪公司必须保持客户储备帐户。这样可以确保如果经纪交易商进入清算，则有钱向投资者支付。FINRA说，Stifel在将某些贷款交易的情况下违反了当前的证券规则，用于使用bob200体育企业资产确保的不同贷款。结果，Stifel不需要计算客户储备帐户所需的储量。然后，公司将重复这种做法。FINRA表示，这可能会降低公司在客户抵押品中的预定量。

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经纪交易商支付$ 225,000的共同基金销售违规行为，投资新闻，2016年4月13日

FINRA罚款较强$ 750,000，财务顾问，2016年4月15日