H. Beck下令向客户支付40万美元的不合适的年金销售

这金融业监管机构（FINRA）正在订购H. Beck支付40万美元的罚款。自我监管机构（SRO）认为独立经纪公司出售可变年金（VA）对于客户来说，即使他们不适合其中一些。

根据FINRA的说法，H. Beck出售的7,000份可变年金合同中，收入近3490万美元之间的收入在1/2013至12/2014之间：

• 其中有2,835个是L股份合同，其中许多与长期骑手有关。
• 其中一些L-Share合同出售给具有长期投资视野的客户。

与其他类型的年金合同相比，与L-Share合同的VA合同通常为3至4-4，收取费用更高，收取费用更高。他们中的一些人的投降期更长。与长期骑手的S股合同最终可以延长五年或更长时间，以持有可变年金的党派。

FINRAcontends that because H. Beck’s supervisory procedures were not in compliance with SRO, it did not look at suitability when selling the different types of VA classes to its customers, nor did it look at their varying costs and surrender periods, especially when L-share contracts that came with long-term horizons were involved. The SRO is also accusing H. Beck of not properly training its brokers in variable annuities and their suitability for different customers.

监督不足
根据H. Beck的说法BrokerCheck记录，经纪公司有18个披露，其中包括2015年3月，FINRA罚款42.5万美元，这次是关于当客户有资格在其单位投资信托购买中符合他们的资格时未识别和应用折扣的争议。SRO还指责该公司不设置和执行书面监督程序和监督系统，该系统以合理的方式设计，以确保授予销售费用折扣。在2012年，马萨诸塞州证券部bob200体育因未能监督其注册代表而罚款H. Beck $ 90K。H. Beck被命令向投资者偿还损失的损失以及利息。

可变年金欺诈律师
在Shepherd Smith Edwards和Kantas，LLP（SSEK律师事务所）我们可变年金欺诈律师在这里帮助投资者弥补损失。我们处理了许多指控经纪公司的主张监督不足这导致客户因经纪人的疏忽或粗心而亏损。接触SSEK律师事务所今天。